Bancos Comerciales
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Aparte de ofrecer nuevas ideas y consejos clásicos, examina el concepto y los conocimientos necesarios, en el marco del comercio exterior,, sobre este tema. Te explicamos, en relación a los aspectos jurídicos del comercio exterior, qué es, sus características y contexto. Asunto: bancos.
Bancos Comerciales en Derecho Electoral
Asunto: derecho-electoral. Asunto: bancos.
Bancos privados en Estados Unidos
Las funciones fundamentales de un banco comercial durante los últimos dos siglos han sido hacer préstamos, recibir depósitos y otorgar créditos, ya sea en forma de billetes de banco o de depósitos "creados". Los bancos en los que las personas mantienen sus cuentas corrientes son bancos comerciales. No había bancos comerciales en la época colonial, aunque había oficinas de préstamo o bancos de tierras que hacían préstamos sobre seguridad inmobiliaria con emisiones limitadas de bonos legales.
En 1781, Robert Morris fundó el primer banco comercial en los Estados Unidos: el Banco de América del Norte.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Ayudó mucho a la financiamiento de las etapas finales de la Revolución Americana.
Para 1800, había veintiocho bancos autorizados por el estado, y para 1811 había ochenta y ocho. El término "bancos privados" es engañoso en la historia financiera estadounidense.
Prácticamente todos los bancos en los Estados Unidos eran de propiedad privada, incluso los Bancos Primero y Segundo de los Estados Unidos, los bancos "nacionales" de la nación, vendieron el 80 por ciento de sus acciones a particulares.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Aparte de unos pocos bancos públicos de propiedad exclusiva de los gobiernos estatales (el Banco del Estado de Alabama y el Banco del Estado de Arkansas, por ejemplo), todas las instituciones financieras de los Estados Unidos eran de propiedad privada. La confusión surgió en el proceso de fletamento. Si los estados establecían los bancos, generalmente se los llamaba "bancos estatales", aunque no fueran propiedad de los estados.
Junto a estos bancos autorizados, sin embargo, existía otro conjunto de bancos privados llamados "bancos privados". La principal diferencia entre los dos no estaba en la propiedad, sino en la autoridad para emitir billetes de banco, que era una prerrogativa estrictamente reservada para aquellos bancos que recibían estatutos estatales. Los banqueros privados iban desde semibancos a gran escala hasta prestamistas individuales. La cantidad de banqueros privados conocidos solo araña la superficie de la gran cantidad de empresas que participan en el comercio bancario.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Algunos de los bancos no autorizados más grandes incluso establecieron sucursales tempranas, llamadas "agencias", a través de líneas estatales.
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Brindaron una importante contribución a los bancos autorizados mediante préstamos de carácter personal y al poseer información sobre prestatarios locales que no estaría disponible para negocios más formales. Los banqueros privados también escaparon a la regulación impuesta a los bancos tradicionales, en gran parte porque no trataron el tema de las notas, el problema que más preocupaba al público sobre los bancos hasta, quizás, en la década de 1850. La "banca privada" continuó hasta principios del siglo XX. Entre 1833 y 1863, el país carecía de un regulador adecuado de la moneda bancaria.
En algunos estados, las leyes eran muy estrictas o prohibían la banca, mientras que en otros los reglamentos eran poco estrictos. Los bancos hicieron muchos préstamos a largo plazo (véase más detalles en la plataforma (de Lawi) general) y recurrieron a muchos subterfugios para evitar el canje de sus notas en especie. Casi en todas partes, los cajeros bancarios y los comerciantes tenían que consultar las publicaciones semanales conocidas como Reportes de Notas Bancarias para obtener el descuento actual en los billetes bancarios y recurrir a los detectores de billetes bancarios más recientes para distinguir los cientos de falsificaciones y billetes de bancos fallidos. Esta situación constituyó un riesgo comercial adicional y requirió un margen de beneficio algo mayor en la mercancía.
En esta era sombría de la banca, sin embargo, hubo algunos puntos brillantes. Estos fueron el sistema bancario Suffolk de Massachusetts (1819–1863); los sistemas del Fondo de Seguridad (1829–1866) y de Banca Libre (1838–1866) de éxito moderado de Nueva York; los sistemas de Indiana (1834–1865), Ohio (1845–1866) y Iowa (1858–1865); y el sistema bancario de Louisiana (1842-1862). Ineficiente y corrupto como parte de la banca antes de la Guerra Civil, la economía en expansión de la nación encontró una mejora sobre el sistema del que dependía la economía del siglo XVIII. El Secretario del Tesoro, Salmon P. Chase, comenzó a agitar para mejorar el sistema bancario en 1861. El 25 de febrero de 1863, el Congreso aprobó la Ley Nacional de Bancos, que creó el Sistema Nacional de Bancos. Su oficial jefe era el contralor de la moneda. Se basó en varias reformas recientes, especialmente el principio de las notas respaldadas por bonos del Sistema de Banca Libre.
Aviso
No obstante, los requisitos de reserva para los billetes de banco eran altos, y la ley prohibía los préstamos inmobiliarios y las sucursales bancarias, tenía requisitos de organización rígidos e imponía impuestos onerosos.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Al principio, los bancos estatales vieron pocas razones para unirse, pero, en 1865, el Congreso impuso un impuesto prohibitivo del 10 por ciento a sus billetes, lo que llevó a la mayoría de estos bancos al nuevo sistema. El uso de cheques había aumentado en popularidad en las regiones más pobladas mucho antes de la Guerra Civil y, para 1853, el total de depósitos bancarios excedía el de los billetes. Después de 1865, el deseo de los bancos estatales y nacionales de evitar las nuevas restricciones a los billetes bancarios aceleró el cambio a esta forma más conveniente de crédito bancario. Dado que los bancos estatales estaban menos restringidos, su número aumentó nuevamente hasta que superó el de los bancos nacionales en 1894.
Sin embargo, la mayoría de los bancos grandes eran nacionales. El Sistema Bancario Nacional constituyó una mejora sustancial con respecto a la mezcla de sistemas bancarios anterior a la Guerra Civil.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Aún así, tenía tres fallas mayores. El primero fue la elasticidad perversa de los billetes de banco garantizados con bonos, cuya oferta no varió de acuerdo con las necesidades de los negocios. El segundo fue la descentralización de las reservas de depósitos bancarios.
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Había tres clases de bancos nacionales: los más pequeños mantenían parte de sus reservas en sus propias bóvedas y depositaban el resto en interés de los bancos nacionales más grandes. Estos bancos nacionales, a su vez, prestaron una parte considerable de los fondos en el llamado mercado monetario para financiar la especulación de acciones.
En tiempos de incertidumbre, los bancos menores exigieron sus reservas externas, las tasas de interés monetario aumentaron, los precios de seguridad se deslizaron y los depósitos arruinaron a muchos bancos. La tercera falla importante fue que no había un banco central que tomara medidas para prevenir tales crisis o para prestar a los bancos que se lo merecían en tiempos de angustia. En 1873, 1884, 1893 y 1907, los pánicos resaltaron las fallas del Sistema Bancario Nacional. El uso improvisado de certificados de cámara de compensación en acuerdos interbancarios alivió la escasez de dinero en los primeros tres casos, mientras que las evaluaciones bancarias "voluntarias" recopiladas y prestadas por un comité encabezado por JP Morgan dieron alivio en 1907.
En 1908, el Congreso aprobó la Ley Aldrich-Vreeland investigar los sistemas de la banca central extranjera y sugerir reformas, y permitir la emisión de billetes de emergencia. La Ley Owen-Glass de 1913 superpuso un sistema de banca central en el sistema bancario nacional existente. Se requería que todos los bancos nacionales se "unieran" al nuevo sistema, que significaba comprar acciones en el mismo inmediatamente igual al 3 por ciento de su capital y superávit, proporcionando así los fondos con los que establecer el Sistema de Reserva Federal. Los bancos estatales también podrían unirse al cumplir con requisitos específicos, pero, a fines de 1916, solo treinta y cuatro lo habían hecho. La mayoría de los bancos de la nación siempre han permanecido fuera del Sistema de la Reserva Federal, aunque los bancos más grandes generalmente han sido miembros. El Sistema de la Reserva Federal corrigió en gran medida las fallas de las cuales el Sistema Bancario Nacional había caído en la presa. Es cierto que la Reserva Federal tuvo sus fallas y no estuvo a la altura de las expectativas.
Sin embargo, los bancos comerciales de la nación tenían un jefe directivo de políticas y un refugio en peligro en mayor medida que nunca antes. Así terminó la necesidad del Sistema de Tesorería Independiente, que finalmente terminó sus asuntos en 1921. Sólo unos pocos bancos nacionales renunciaron a sus estatutos para los estatales con el fin de evitar unirse al Sistema de Reserva Federal.
Sin embargo, durante la Primera Guerra Mundial, muchos bancos estatales se convirtieron en miembros del sistema. Todos los bancos ayudaron a vender bonos de Liberty y compraron bonos del Tesoro a corto plazo (véase más detalles en la plataforma (de Lawi) general) entre las unidades de bonos, lo que fue una de las razones por las que se duplicó la oferta monetaria y también el nivel de precios de 1914 a 1920. Un factor importante que contribuyó a estas duplicaciones fue la brusquedad.
Reducción en las reservas requeridas bajo el nuevo Sistema de la Reserva Federal en comparación con el Sistema Nacional de Bancos anterior a 1914. Para 1921 había 31,076 bancos, el pico de todos los tiempos. Todos los años, las fallas en las cosechas locales, otros desastres o simplemente la mala gestión acabaron con varios cientos de bancos.
Para 1929, el número de bancos había disminuido a 25,568. Es cierto que las fusiones eliminaron algunos nombres, y el crecimiento de la banca de sucursales, grupos o cadenas proporcionó estabilidad en algunas áreas.
Sin embargo, la década de 1920 es más notable por la especulación del mercado de valores. Varios bancos grandes tuvieron parte en esta especulación, principalmente a través de sus filiales de inversión.
El papel del asesor de inversiones otorgó gran prestigio a los bancos hasta el pánico de 1929, cuando la desilusión generalizada de las pérdidas y los escándalos los llevó a desacreditarlos. La década de 1930 fue testigo de muchas reformas surgidas de las más de 9,000 quiebras bancarias entre 1930 y 1933 y limitadas por la moratoria bancaria nacional del 6 al 9 de marzo de 1933.
Para reformar los sistemas de banca central y comercial, así como para restaurar la confianza en ellos, El Congreso aprobó dos importantes leyes bancarias entre 1933 y 1935. Estas leyes dieron al Sistema de la Reserva Federal un control más firme sobre el sistema bancario. También crearon la Corporación Federal de Seguros de Depósitos para asegurar los depósitos bancarios, y pronto todos, excepto unos pocos cientos de bancos pequeños, pertenecían a ella. Ese movimiento redujo en gran medida el número de quiebras bancarias. Otros cambios incluyeron la prohibición de las filiales de inversión, prohibir a los bancos pagar intereses sobre los depósitos a la vista, aflojar las restricciones para que los bancos nacionales no tengan sucursales y otorgar préstamos inmobiliarios, y otorgar a la Junta de la Reserva Federal la autoridad para aumentar los requisitos de reserva legal de los bancos miembros contra los depósitos. Como resultado de la Depresión, la oferta de préstamos comerciales se redujo y las tasas de interés bajaron considerablemente.
En consecuencia, los bancos invirtieron más en obligaciones del gobierno federal, acumularon reservas en exceso e impusieron cargos por servicio en las cuentas corrientes. La devaluación del dólar de 1933–1934, que estimuló las grandes importaciones de oro, fue otra causa de ese exceso de reservas. Durante la Segunda Guerra Mundial, los bancos nuevamente ayudaron a vender bonos de guerra. También convirtieron sus reservas excedentes en obligaciones gubernamentales y aumentaron dramáticamente sus propias posesiones de éstas. Depósitos de la demanda más del doble. Debido a las tenencias bancarias de obligaciones gubernamentales y a los compromisos de la Reserva Federal con la tesorería, la Reserva Federal perdió su poder para frenar la expansión del crédito bancario. Los niveles de precios casi se duplicaron durante la década de 1940. En el "acuerdo" de tesorería de la Reserva Federal de marzo de 1951, el Sistema de la Reserva Federal recuperó su libertad para frenar la expansión del crédito y, posteriormente, las tasas de interés se dispararon hacia arriba. Ese desarrollo mejoró las ganancias de los bancos y llevó a los bancos a reducir un poco sus tenencias de las obligaciones del gobierno federal.
Préstamos a plazo (véase más detalles en la plataforma (de Lawi) general) a la industria y préstamos inmobiliarios aumentados Los bancos también encontraron una fuerte competencia por parte de rivales en rápido crecimiento, como las asociaciones de ahorro y préstamo y las compañías de finanzas personales. El 28 de julio de 1959, el Congreso eliminó la diferencia entre los bancos de la ciudad de reserva y los bancos de la ciudad de reserva central para los bancos miembros. La nueva ley mantuvo los mismos requisitos de reserva contra los depósitos a la vista, pero permitió a los bancos contar el efectivo en sus bóvedas como parte de sus reservas legales. Las tasas de interés aumentaron espectacularmente durante la década de 1960 y luego cayeron bruscamente en 1971, solo para aumentar una vez más al 12 por ciento a mediados de 1974. Mientras que los precios al consumidor subieron un 23 por ciento durante la década de 1950, aumentaron un 31 por ciento durante la década de 1960, especialmente hacia el final de la década a medida que aumentaban los déficits presupuestarios, y subieron otro 24 por ciento a mediados de 1974. Las cifras de oferta de dinero jugaron un papel importante en la determinación de la política de crédito de la Reserva Federal a partir de 1960. El dinero una vez consistió en gran parte de moneda dura. Con la llegada de los bancos comerciales, también se incluyeron los billetes de banco y los depósitos a la vista.
Sin embargo, la diferencia entre estas y varias formas de "dinero cercano" (depósitos a plazo, depósitos de asociaciones de ahorro y préstamo y bonos del gobierno federal E y H) es leve. Las tarjetas de crédito llevan la confusión un paso más allá. ¿Cómo se suma el poder de compra del dinero, el dinero cercano y las tarjetas de crédito? A medida que las nuevas formas de crédito se volvieron más como dinero, fue cada vez más difícil para la Reserva Federal regular la oferta de crédito y prevenir los booms. Desde 1970, la banca y las finanzas han experimentado nada menos que una revolución.
La estructura de la industria a mediados de la década de 1990 tenía poca semejanza con la establecida en la década de 1930 tras las fallas bancarias de la Gran Depresión.
En los años 70 y 80, lo que había sido un sistema fracturado por diseño se convirtió en un mercado único, nacional e internacional. La legislación bancaria del New Deal de la era de la Depresión surgió de la creencia de que la integración del sistema bancario había permitido que los problemas en una zona geográfica o parte del sistema financiero se extendieran a todo el sistema. Los reguladores buscaron, por lo tanto, evitar que el dinero fluya entre diferentes áreas geográficas y entre diferentes segmentos funcionales. Estas medidas descartaron muchas de las técnicas tradicionales de gestión de riesgos a través de la diversificación y la puesta en común. Como sustituto, el gobierno garantizó los depósitos bancarios a través de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y la Corporación Federal de Seguros de Ahorros y Préstamos. En retrospectiva, es fácil ver por qué el sistema segmentado se rompió. Era inevitable que el precio del dinero variara en diferentes segmentos del sistema. También era inevitable que los prestatarios en un área de alto interés buscaran acceso a un área vecina de bajo interés, y viceversa para los prestamistas. La única pregunta es por qué demoró tanto la búsqueda del interés propio para romper las barreras reglamentarias. La divergencia de precios por sí misma quizás no fue un incentivo suficientemente fuerte. El racionamiento del crédito durante períodos de crédito ajustados probablemente fue la causa de la mayor parte de la innovación.
La necesidad, no solo el beneficio, parece haber sido la causa de la innovación financiera. Una vez que se abrió la comunicación entre los segmentos del sistema, la simple divergencia de precios fue suficiente para causar flujos de fondos. La revolución microelectrónica mejoró los flujos, ya que se hizo más fácil identificar y explotar oportunidades de ganancias.
Desarrollo
Los avances tecnológicos aceleraron el proceso de unificación del mercado al reducir los costos (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) de transacción y ampliar las oportunidades. La consecuencia más importante de la unificación de los mercados de crédito segmentados fue un papel menor para los bancos. Los prestatarios premium descubrieron que podían acceder directamente al mercado monetario nacional mediante la emisión de papel comercial, obteniendo así fondos más baratos de lo que los bancos podían proporcionar.
En 1972, los fondos mutuos del mercado monetario comenzaron a ofrecer acciones en un conjunto de activos del mercado monetario como sustituto de los depósitos bancarios.
Algunos Aspectos
Por lo tanto, los bancos enfrentaron la competencia tanto en los préstamos como en la captación de depósitos; la competencia generalmente no está sujeta a la miríada de controles regulatorios que enfrentan los bancos. La consolidación de la banca se hizo inevitable a medida que sus funciones se erosionaron. La crisis de la industria de ahorro y préstamo fue el síntoma más visible de esta erosión.
Pormenores
Las asociaciones de ahorro y préstamo (S&L) surgieron para canalizar los ahorros de los hogares a las hipotecas residenciales, lo que hicieron hasta que las altas tasas de interés de la década de 1970 causaron pérdidas masivas de capital en las hipotecas a largo plazo (véase más detalles en la plataforma (de Lawi) general) y declararon insolventes a muchos S&L en 1980. obtener solvencia prestando efectivo de la venta de hipotecas existentes a prestatarios dispuestos a pagar intereses altos, solo empeoró la crisis, ya que los préstamos de alto rendimiento (véase una definición en el diccionario y más detalles, en la plataforma general, sobre rendimientos) resultaron ser de alto riesgo. Los mecanismos inventados para facilitar las ventas de hipotecas socavaron a los S&L a largo plazo, ya que fue posible que los banqueros hipotecarios especializados otorgaran préstamos hipotecarios y los vendieran sin la necesidad del costoso depósito del negocio tradicional de S&L. A lo largo de los años 70 y 80, los reguladores se enfrentaron a cada evasión de un obstáculo regulatorio con una mayor relajación de las reglas. La Ley de Desregulación y Control Monetario de las Instituciones de Depósito (1980) reconoció la variedad de competidores para los negocios bancarios al expandir la autoridad del Sistema de Reserva Federal sobre los nuevos participantes y la regulación relajada de los bancos.
Presionados por un lobby de prestatarios que buscan acceso a fondos de bajo costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) y un lobby de depositantes que buscan acceso a altos rendimientos (véase una definición en el diccionario y más detalles, en la plataforma general, sobre rendimientos) del mercado monetario, los reguladores vieron pocas opciones excepto la capitulación.
Se produjeron errores, en particular la disposición en la ley de 1980 que extendió la cobertura del seguro de depósitos a $ 100,000, una disposición que aumentó considerablemente el costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) del eventual rescate de S&L. La disposición encontró su justificación en la necesidad de atraer dinero a los bancos. El error fue no reconocer que el mundo había cambiado y que toda la razón de ser de la industria estaba desapareciendo. Las finanzas corporativas a largo plazo (véase más detalles en la plataforma (de Lawi) general) sufrieron una revolución comparable a la de la banca. Durante los prósperos años cincuenta y sesenta, las corporaciones se alejaron de la deuda y prefirieron mantener bajos los coeficientes (ratios) deuda-capital y confiar en amplios fondos internos para la inversión. El alto costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) de emitir bonos, una consecuencia del sistema no competitivo de la banca de inversión, reforzó esta preferencia.
Por lo general, los intermediarios financieros mantenían los bonos que las corporaciones emitían.
Propietarios individuales, no instituciones, principalmente acciones corporativas.
En los decenios de 1970 y 1980, las corporaciones llegaron a depender de fondos externos, por lo que las relaciones deuda-capital aumentaron sustancialmente y los pagos de intereses absorbieron una parte mucho mayor de las ganancias. La creciente importancia de la financiamiento externa fue en sí misma una fuente de innovación, ya que las empresas buscaron formas de reducir el costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) del servicio de la deuda. Igualmente importante fue una mayor dependencia de los inversores institucionales como compradores de valores. Cuando los individuos privados eran los principales tenedores de acciones, el negocio de corretaje no era competitivo y los honorarios eran altos, pero los inversores institucionales usaban su poder para reducir los costos (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) (o costes, como se emplea mayoritariamente en España) de compra y venta. Las fuerzas del mercado se hicieron mucho más importantes en las finanzas, al igual que en la banca. Los inversores institucionales cambiaron las estrategias de cartera hacia las acciones, en parte para mejorar los rendimientos (véase una definición en el diccionario y más detalles, en la plataforma general, sobre rendimientos) para cumplir con los pasivos (véase más en la plataforma (de Lawi) general) de pensiones después de que la Ley de Seguridad de los Ingresos de Retiro del Empleo (1974) requiriera la financiamiento completa de los pasivos (véase más en la plataforma (de Lawi) general) futuros.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Al prestar nueva atención a maximizar los rendimientos (véase una definición en el diccionario y más detalles, en la plataforma general, sobre rendimientos) de la inversión, los inversores institucionales se convirtieron en estudiantes de las nuevas teorías de decisión racional de inversión defendidas por los economistas académicos. El modelo de fijación de precios de activos de capital desarrollado en la década de 1960 se convirtió en el marco que los inversores institucionales utilizaban más para hacer asignaciones de activos. La revolución de la microelectrónica fue aún más importante para las finanzas que para la banca. De hecho, hubiera sido imposible implementar el modelo de precios sin un cálculo de alta velocidad y bajo costo (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) (o coste, como se emplea mayoritariamente en España) para calcular las ponderaciones óptimas de la cartera en las miles de acciones negociadas. Se puede argumentar que la tecnología computacional no causó realmente la transformación de las finanzas y que la mayor atención de los inversionistas institucionales podría causar una transformación en cualquier caso.
Sin embargo, tanto la velocidad como el alcance de la transformación hubieran sido imposibles sin los avances en las tecnologías computacionales y de comunicaciones. Autor: Williams BIBLIOGRAFÍA Helderman, Leonard C.
Nunca te pierdas una historia sobre comercio internacional, de esta revista de derecho empresarial:
Bancos nacionales y estatales.
Nunca te pierdas una historia sobre comercio internacional, de esta revista de derecho empresarial:
Boston: Houghton Mifflin, 1931. Schweikart, Larry. "Banqueros privados en el sur de Antebellum". Southern Studies 25 (verano 1986): 125-134. ———. "Banca comercial de Estados Unidos: una encuesta historiográfica," Business History Review 65 (otoño de 1991): 606–661. Smith, Alice E.
George El dinero de Smith: un inversor escocés en América. Madison: Sociedad Histórica del Estado de Wisconsin, 1966. Sylla, Richard. "Hombres de dinero olvidados: banqueros privados en la temprana historia de los Estados Unidos" (examine más sobre estas cuestiones en la presente plataforma en línea de ciencias sociales y humanidades).
Revista de historia económica 29 (marzo de 1969): 173-188.
A continuación se examinará el significado.
¿Cómo se define? Concepto de Banco de Exportación e Importación de los Estados Unidos (Ex Im Bank) en el Entorno Empresarial Global
Asunto: entorno-empresarial-global.
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Banco de Exportación e Importación de los Estados Unidos (Ex Im Bank) puede ser definido/a de la siguiente forma: Agencia oficial de crédito a la exportación de los Estados Unidos con la misión de ayudar a la exportación financiera de bienes y servicios estadounidenses a los mercados internacionales. El Ex-Im Bank permite a las empresas estadounidenses -grandes y pequeñas- convertir las oportunidades de exportación en ventas reales que ayuden a mantener y crear puestos de trabajo en los Estados Unidos y contribuyan a una economía nacional más fuerte.
Revisor: Lawrence
Asunto: bancos.
Bancos Comerciales en el Ámbito Económico-Empresarial
En el Contexto de: Banca, Bancos, Instituciones Financieras
Véase una definición de bancos comerciales en el diccionario y también más información relativa a bancos comerciales. Asunto: bancos.
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Recursos
A continuación, ofrecemos algunos recursos de esta revista de derecho empresarial que pueden interesar, en el marco de las cuestiones jurídicas y económicas aplicables al comercio internacional, sobre el tema de este artículo.
Véase También
Banco de Exportación e Importación de los Estados Unidos (Ex Im Bank)