Causas de la Crisis de la Deuda Exterior
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Aparte de ofrecer nuevas ideas y consejos clásicos, examina el concepto y los conocimientos necesarios, en el marco del comercio exterior,, sobre este tema. Te explicamos, en relación a los aspectos jurídicos del comercio exterior, qué es, sus características y contexto. Nota: Consulte también la información acerca de la Deuda Externa.
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Causas de la Crisis de la Deuda Exterior de Principios del Siglo XXI
Un legado continuo del colonialismo
Las causas históricas de la deuda del tercer mundo se discute por algunos economistas.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): A continuación se resume cómo la deuda de los países en desarrollo es en parte el resultado de la transferencia injusta a ellos de las deudas de los Estados colonizadores: La historia de la deuda del tercer mundo es la historia de un desvío masivo por parte de las finanzas internacionales de los recursos de los pueblos más desfavorecidos. Este proceso está destinado a perpetuarse gracias a un mecanismo diabólico por el que la deuda se reproduce a una escala cada vez mayor, un ciclo que sólo puede romperse cancelando la deuda. Según un documento de trabajo sobre los efectos de la deuda en los derechos humanos elaborado por el Sr. El Hadji Guissé para la actual Subcomisión de Derechos Humanos de la ONU y publicado en 2004, la deuda de los países en desarrollo es en parte el resultado de la transferencia injusta a ellos de las deudas de los Estados colonizadores. En 1960 se impuso a los nuevos Estados independientes una suma de 59.000 millones de dólares de deuda pública externa. Con la presión adicional de un tipo de interés fijado unilateralmente en el 14%, esta deuda aumentó rápidamente.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Antes de que tuvieran tiempo de organizar sus economías y ponerlas en marcha, los nuevos deudores ya tenían una pesada carga de deuda.
Deuda odiosa
La deuda odiosa es una deuda injusta resultante de préstamos ilegítimos. La deuda odiosa es un principio legal establecido. Legalmente, la deuda odiosa es la deuda resultante de préstamos a un gobierno ilegítimo o dictatorial que utilizó el dinero para oprimir al pueblo o para fines personales.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Además, en los casos en los que el dinero prestado se utilizó de forma contraria a los intereses del pueblo, con el conocimiento de los acreedores, se puede decir que éstos han cometido un acto hostil contra el pueblo.
No pueden esperar legítimamente el reembolso de tales deudas. Este principio ha sido utilizado por EE.UU.
Para impedir que España impusiera deudas a Cuba en 1898, ya que EE.UU. señaló a España que esos préstamos se impusieron a Cuba por la fuerza, por el interés de España.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): A Gran Bretaña también se le negaron reclamaciones similares contra Costa Rica en 1923. Hoy en día, muchos países pobres han comenzado su independencia con la pesada carga de la deuda impuesta por los antiguos ocupantes coloniales. Sudáfrica, por ejemplo, se ha encontrado con que ahora tiene que pagar por su propia represión pasada: las deudas contraídas durante la época del apartheid deben ser devueltas por la nueva Sudáfrica. Pero no es sólo Sudáfrica la que paga por ello; los países de alrededor que se han visto desestabilizados por ello están pagando las deudas contraídas para hacer frente a ello. En un informe de 1998 se señaló que la deuda causada por el apartheid asciende a 28.000 millones de libras esterlinas (unos 46.000 millones de dólares en el momento en que se redactó el informe). Se trata de los 11.000 millones de libras esterlinas (18.000 millones de dólares) que Sudáfrica tomó prestados para mantener el apartheid, y los 17.000 millones de libras (28.000 millones de dólares) que los Estados vecinos tomaron prestados a causa de la desestabilización y la agresión del apartheid. Esto supone el 74% de la actual deuda regional de 38.000 millones de libras (62.500 millones de dólares). El apartheid provocó una enorme destrucción en toda la región; ahora los pueblos del sur de África quieren reconstruir. Con un notable espíritu de reconciliación, los pueblos del sur de África quieren perdonar los horrores del pasado y mirar hacia adelante.
Pero los bancos, las instituciones financieras internacionales y los países individuales que prestaron a ambos bandos en la guerra del apartheid exigen el reembolso. Después de la Segunda Guerra Mundial, Estados Unidos permitió a Gran Bretaña devolver la deuda a un tipo de interés muy bajo para que pudiera reconstruir el país. En 1953, los aliados vencedores se reunieron en Londres para cancelar la mayor parte de la deuda de Alemania, para que pudiera reconstruirse.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Ahora, decía el informe, las naciones del sur de África quieren reconstruir una sociedad post-apartheid, pero los acreedores de hoy no están dispuestos a ofrecerles el espacio que Gran Bretaña recibió de Estados Unidos y los aliados dieron a Alemania. En su lugar, exigen que los Estados de África del Sur paguen entre tres y cinco veces más que Gran Bretaña o Alemania después de la Segunda Guerra Mundial. El informe añade que países más lejanos, como Tanzania, también han sentido los efectos y han invertido sumas importantes (unos 800 millones de dólares en el caso de Tanzania) para oponerse al apartheid. Otras naciones se han encontrado con que tienen que pagar las deudas contraídas por sus anteriores dictadores militares (muchos de los cuales se instalaron como clientes de los países ricos. Debido a que gran parte de estos préstamos se concedieron a sabiendas a líderes corruptos y que no rinden cuentas, el debate debería pasar de la deuda odiosa a los préstamos odiosos y, por tanto, habría que centrar la atención en los bancos que concedieron grandes préstamos a regímenes ilegales, sosteniéndolos en la práctica.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Algunos autores también hacen referencia a la magnitud del pago excesivo de la deuda odiosa, y así, mucho después de que las deudas odiosas estén técnicamente fuera de los libros, las generaciones posteriores siguen pagando por ellas. Un documento de investigación de la New Economics Foundation examina 13 casos claros que presentan una imagen del alcance y el impacto de los préstamos odiosos. Entre ellos se encuentran:
Indonesia, donde ya se han "sobrepagado" alrededor de 151.000 millones de dólares relacionados con deudas odiosas, el doble del nivel de deuda registrado. Esto significa que Indonesia ha realizado una transferencia neta acumulada hacia el Norte de 138.000 millones de dólares hasta la fecha, es decir, el 90% del PIB de Indonesia.
Argentina, donde ya se han "sobrepagado" unos 77.000 millones de dólares relativos a la deuda odiosa, el 75% de la deuda registrada del país.
Nicaragua, donde la deuda odiosa es más de cinco veces el PIB total del país.
La pérdida neta para las economías de estos países suele superar el total de la deuda pendiente. Esto significa, según el informe, que los habitantes de estos países, a menudo desesperadamente pobres, acaban pagando tres veces los préstamos supuestamente contraídos en su nombre:
en primer lugar, son oprimidos por los regímenes apuntalados y enriquecidos por estos préstamos;
en segundo lugar, se ven empobrecidos por el coste del servicio de los préstamos; y
en tercer lugar, son oprimidos de nuevo por las sanciones impuestas si los regímenes odiosos incumplen.
Además, si la cancelación de la deuda sólo se produce a través de los procedimientos del Club de París y de la iniciativa para los Países Pobres Muy Endeudados (PPME), pagan por cuarta vez cuando la condicionalidad del FMI impone las políticas, a menudo desastrosas, de liberalización del comercio y de la cuenta de capital, de privatización y de restricción del gasto social.
Préstamos mal gestionados
El endeudamiento adicional fue el resultado de la mala gestión del gasto y los préstamos por parte de Occidente en las décadas de 1960 y 1970.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Algunos comentarios al respecto, que se han debatido en relación a este tema:
En la década de 1960, Estados Unidos gastó más de lo que tenía, lo que provocó la impresión de más dólares. Los países productores de petróleo, vinculados al dólar, se vieron afectados al disminuir el valor del dólar.
En 1973, los países productores de petróleo subieron sus precios como resultado, ganando mucho dinero, que pusieron en los bancos occidentales.
Los tipos de interés empezaron a caer en picado, lo que hizo que los bancos concedieran más préstamos para intentar evitar una crisis.
Gran parte del dinero prestado fue a parar a dictadores respaldados por Occidente, lo que supuso pocos beneficios para la mayoría de la población.
En 1982, México dejó de pagar su deuda, amenazando el sistema de crédito internacional. El FMI y el Banco Mundial intervinieron ante México y otras naciones que se enfrentaban a problemas similares, prescribiendo sus préstamos y políticas de ajuste estructural para garantizar el pago de la deuda.
Los pobres son los que más han sufrido las duras condiciones del ajuste estructural. La mayoría de los préstamos al Tercer Mundo tienen que devolverse en monedas fuertes (cuyo valor no suele variar demasiado, por ejemplo, el yen japonés, el dólar estadounidense, etc.) En cambio, los países pobres tienen monedas blandas (cuyo valor puede fluctuar).
Las crisis de la deuda también pueden producirse por el mero hecho de que el valor del dinero del país en desarrollo baje, lo que puede deberse a otros factores interrelacionados. El pago de los préstamos implica la obtención de divisas en monedas fuertes. Combinado con la caída de los precios de las exportaciones para muchos países pobres, las deudas se vuelven aún más difíciles de pagar.
La refinanciación de los préstamos implica la asunción de nuevas deudas para el servicio de las antiguas.
En el pasado, los consejos de ajuste estructural del FMI y de otros organismos han llevado a recortar gastos importantes, como la sanidad o la educación, para ayudar a devolver los préstamos. Esto ha implicado una espiral descendente y más pobreza.
Los economistas se refieren a menudo al riesgo moral que supone la condonación de las deudas, ya que puede animar a la gente a contraer nuevos préstamos y negarse a pagar. Sin embargo, como señalaba Action for Southern Africa en un antiguo informe de 1998 sobre la deuda odiosa de África del Sur, el problema no está necesariamente en los prestatarios, sino en los prestamistas, pues "pagar las deudas odiosas es fomentar los préstamos a los regímenes parias. Si los bancos pueden prestar a la Sudáfrica del apartheid, a pesar de la oposición mundial y de las peticiones de sanciones, y seguir cobrando los préstamos, la señal que reciben los bancos internacionales es que pueden prestar a cualquier régimen, por repugnante que sea. Existe un riesgo moral en este caso: que fomentemos la concesión de préstamos inmorales." El problema de los países pobres no es sólo la deuda, sino las duras condiciones que la acompañan, que durante años han empeorado la situación, en lugar de mejorarla.
Los pobres del mundo subvencionan a los ricos
Otra causa de la deuda a gran escala ha sido la corrupción y la malversación de fondos por parte de la élite de los países en desarrollo (que a menudo fueron colocados en el poder por los propios países poderosos). Este dinero suele colocarse en bancos extranjeros (y se utiliza para devolverlo a los países en desarrollo). Muchos préstamos también vienen con condiciones, que incluyen exportaciones preferenciales, etc. De hecho, sale más dinero de los países en desarrollo del que entra. Esto deprime aún más los salarios debido a la espiral descendente para garantizar que se produzcan suficientes exportaciones. (Para más información sobre este aspecto, véase la sección de ajuste estructural de la plataforma (de Lawi) online). La deuda es una herramienta eficaz.
Garantiza el acceso a las materias primas e infraestructuras de otros pueblos en las condiciones más baratas posibles. Decenas de países deben competir por unos mercados de exportación cada vez más reducidos y sólo pueden exportar una gama limitada de productos debido al proteccionismo del Norte y a su falta de efectivo para invertir en la diversificación. La saturación del mercado se traduce en la reducción de los ingresos de los exportadores a un mínimo, mientras que el Norte disfruta de enormes ahorros. El FMI no parece entender que invertir en una población sana, bien alimentada y alfabetizada es la elección económica más inteligente que puede hacer un país. Susan George, en su libro de 1992, Debt Boomerang: How Third World Debt Harms Us All, calculó que un neto de 418.000 millones de dólares de fondos prestados volvieron al norte entre 1982 y 1990. Los pobres del mundo están subvencionando a los ricos. La ganancia neta para los países sobrecapitalizados (pérdida para los subcapitalizados) de 418.000 millones de dólares entre 1982 y 1990 es más del doble de lo que se gastó para reconstruir Europa después de la Segunda Guerra Mundial. La fuga de capitales de México sólo entre 1979 y 1983 [fue] de 90.000 millones de dólares, una cantidad mayor que toda la deuda mexicana de entonces. La forma en que se logra esto es bien conocida por los banqueros estadounidenses, según algunos autores. Su verdadero papel, sostienen, ha sido tomar los fondos que las élites del Tercer Mundo se han apropiado de sus países y devolverlos en préstamo, ganando un buen margen en cada caso. También consideran que los préstamos del gobierno de Estados Unidos están casi siempre vinculados a la compra de las naciones acreedoras. Más del 80 por ciento de la ayuda exterior de Estados Unidos vuelve directamente a través de sus exportaciones. Comentando tal generosidad, el primer ministro de Malasia señaló que, aunque Japón proporciona préstamos, recupera con su otra mano, como por arte de magia, casi el doble de la cantidad que proporciona. Las autoridades centroamericanas estimaron que en 1986 la riqueza drenada de América Latina fue de más de 70.000 millones de dólares en un solo año en forma de dinero o mercancías por las que América Latina no recibió nada a cambio. El efecto de este multifacético asalto a la riqueza del Tercer Mundo es que los salarios reales en México se redujeron en un 60 por ciento en la década de los 80, en Argentina en un 50 por ciento y en Perú en un 70 por ciento. Algunos observadores también sostienen que con el exceso de capacidad (producción excesiva) en el mundo desarrollado y con el poder de compra -por tanto, el único mercado de consumo- en el Primer Mundo, el Tercer Mundo no puede capitalizar. Los desprovistos de poder en el mundo no pueden obtener su cuota de capital, de empleos bien remunerados y de mercados.
Por ello, cambian sus valiosos recursos por productos fabricados por mano de obra bien pagada en los países sobrecapitalizados.
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Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al comercio exterior, y respecto a sus características y/o su futuro): Al igual que los productos agrícolas baratos importados destruyen la economía agrícola de un país subdesarrollado, los bienes de consumo importados impiden la creación de una industria que produzca estos productos a nivel regional y construya una economía de mercado interna.
Para que un préstamo tenga un valor duradero para el país al que se concede, debe destinarse a un uso productivo, no a un consumo innecesario o a un despilfarro. Sólo construyendo las herramientas de producción (industria) en lugar de gastar los fondos prestados en el consumo puede una sociedad llegar a ser autosuficiente, construir una economía de mercado interna, ganar igualdad en el comercio mundial y eliminar la pobreza. Como el Primer Mundo no se preocupó demasiado por el desarrollo del Tercer Mundo, añaden, los préstamos crearon trampas de deuda y redujeron la competencia; el mundo endeudado debe despojarse de sus recursos para pagar esas deudas.
La columna vertebral de la globalización
Las decisiones económicas y la influencia en diversos acuerdos, tratados e instituciones internacionales por parte de las naciones ricas y poderosas también contribuyen a formar la columna vertebral de la globalización actual. Que esa inmensa riqueza y prosperidad para algunos haya llegado en un momento en que la mayoría de las naciones del mundo se han sumido en una mayor pobreza y deuda no es una coincidencia. Las políticas de aquellos que tienen el poder y la influencia han logrado ayudar a elevar los estándares para algunos en sus propias naciones, pero a un costo terrible. Tanto las naciones ricas como las pobres se endeudan, pero a menudo las más ricas y poderosas son capaces de utilizar diversos medios para evitar meterse en los dilemas y problemas en los que se meten las naciones pobres. Como ejemplo, los EE.UU. empezaron por abandonar el sistema de tipos de cambio fijos establecido por los Acuerdos de Bretton Woods en 1944 e introducir un sistema de tipos de cambio flotantes generalizados. La decisión, que las autoridades estadounidenses tomaron unilateralmente en 1973, tenía un fuerte motivo económico.
Pretendían compensar la pérdida de competitividad y la creciente deuda nacional exportando los desequilibrios macroeconómicos del país. El sistema de tipo de cambio flotante proporcionaba una herramienta monetaria flexible y eficaz que les permitía evitar los ajustes que, de otro modo, habría exigido la nueva situación de Estados Unidos como deudor. En un sistema de tipos de cambio fijos y convertibilidad del oro, Estados Unidos se habría visto obligado, como todos los países del tercer mundo en la actualidad, a pagar su endeudamiento con una pérdida relativa de soberanía y con medidas de austeridad internas muy impopulares. El nuevo sistema también permitía a Estados Unidos mantener un alto nivel de vida en su país recurriendo a los ahorros del planeta.
Gracias a su poder político y al dólar, que era la única moneda de reserva del mundo, Estados Unidos pudo mantener intacta su soberanía monetaria. Sus aliados no podían cuestionar la política estadounidense sin desestabilizar el tejido institucional y el sistema de seguridad de la guerra fría, del que obtenían indudables beneficios. El creciente déficit estadounidense fue financiado durante décadas por Japón y Europa. Datos verificados por: Anderson y Mix Asunto: asuntos-financieros. Asunto: derecho-financiero.
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Recursos
A continuación, ofrecemos algunos recursos de esta revista de derecho empresarial que pueden interesar, en el marco de las cuestiones jurídicas y económicas aplicables al comercio internacional, sobre el tema de este artículo.
Véase También
Deuda internacional
Ayuda exterior, Fondo Monetario Internacional, Banco Mundial, riesgo soberano, deuda soberana