Ciudadanía por Inversión
Este artículo es una ampliación de la información sobre derecho financiero, en esta revista de derecho de la empresa. Aparte de ofrecer nuevas ideas y consejos clásicos, examina el concepto y los conocimientos necesarios, en el marco del derecho financiero y bancario, sobre este tema.
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Te explicamos, en relación al derecho bancario y financiero, qué es, sus características y contexto. En inglés: Citizenship by Investment.
Transacciones de identidad nacional
Muchas naciones del orden mundial (o global) moderno han luchado larga y duramente para ganar su independencia política, la autodeterminación nacional y, en consecuencia, el estatus de ciudadanía para todo su pueblo.
La ciudadanía, en términos sociológicos, es un estatus otorgado a aquellos que son miembros de pleno derecho de una comunidad.
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Todos los que poseen el estatus son iguales con respecto a los derechos y deberes con los que está dotado el estatus". La ciudadanía define no solo los derechos y responsabilidades cívicos sino también las oportunidades. No todas las ciudadanías son iguales: los diferentes pasaportes otorgan diversos beneficios que van desde la libertad de discriminación hasta la facilidad para viajar al extranjero. Existen desigualdades generalizadas en el acceso a los países más codiciados del mundo: por ejemplo, todas las ciudadanías del mundo, salvo 62, necesitan un visado para viajar al espacio Schengen en Europa. El área Schengen es una zona libre de fronteras que comprende 26 países europeos en los que los ciudadanos de cada país pueden viajar, trabajar y vivir sin formalidades especiales.
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Cualquier persona que se encuentre legalmente en el territorio de Schengen puede cruzar libremente las fronteras internas, sin estar sujeta a controles fronterizos. El acceso a la zona sin necesidad de visado puede ser conveniente tanto para fines de negocios como de ocio.
Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al ámbito financiero y bancario, y respecto a sus características y/o su futuro): Si bien los ciudadanos de las naciones más desarrolladas económicamente, como los Estados Unidos o el Japón, pueden entrar fácilmente en la región, las naciones subdesarrolladas y en desarrollo suelen exigir un visado, con escasas perspectivas de aprobación.
Más del 49% de los nigerianos que solicitan el visado Schengen son rechazados, con cifras similares para países como el Iraq, Guinea, la República Democrática del Congo y Argelia. A medida que las leyes de inmigración se vuelven cada vez más estrictas a nivel mundial, las desigualdades de acceso a ciertos países codiciados aumentan en forma paralela.
Sin embargo, es posible eludir las limitaciones de la inmigración.
Hoy en día, independientemente del país del que se venga, se puede comprar la entrada.
¿Cómo se compra una ciudadanía?
En varios países, adquirir la ciudadanía es relativamente fácil, por un precio. Dentro de la Unión Europea, el programa de compra de ciudadanía de Malta es el más atractivo para los extranjeros (referido a las personas, los migrantes, personas que se desplazan fuera de su lugar de residencia habitual, ya sea dentro de un país o a través de una frontera internacional, de forma temporal o permanente, y por diversas razones) ricos que esperan obtener la visa Schengen.
Los compradores extranjeros (referido a las personas, los migrantes, personas que se desplazan fuera de su lugar de residencia habitual, ya sea dentro de un país o a través de una frontera internacional, de forma temporal o permanente, y por diversas razones) deben hacer una donación de 716.650 dólares estadounidenses a un fondo del gobierno, comprar bonos durante tres años e invertir en propiedades en el país para poder recibir la ciudadanía.
Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al ámbito financiero y bancario, y respecto a sus características y/o su futuro): Ser ciudadano de Malta otorga entonces a su destinatario todos los derechos y privilegios de ser ciudadano de la Unión Europea, es decir, el derecho a viajar, vivir y trabajar en cualquier otro país de la zona. El precio de compra no siempre está bien definido. Por ejemplo, el pasaporte israelí, que permite viajar a Gran Bretaña sin necesidad de visado y cuesta entre 100.000 y 2 millones de dólares de los EE.UU. para las personas no judías (la Ley del retorno israelí de 1950 otorga a todo judío el derecho a convertirse en ciudadano isrealí).
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Roman Abramovich, multimillonario ruso y propietario del club de fútbol Chelsea de Inglaterra, fue uno de esos compradores que suscitó un debate internacional cuando se dirigió a Israel después de tener problemas para renovar su visado británico.
¿Por qué comprar una ciudadanía?
Hay muchas razones diferentes para querer un segundo pasaporte. Algunos buscan refugio de la inestabilidad o la persecución política. Otros buscan mejores oportunidades y perspectivas educativas para sus hijos. A veces, los hombres de negocios de los países más pobres pueden querer reducir los interminables problemas de visado que encuentran con su propio pasaporte. En el caso de los países vendedores, la ciudadanía por inversión aumenta los ingresos y las inversiones públicas, y puede impulsar las economías devastadas por los desastres naturales. Por ejemplo, desde que el huracán María devastó Dominica en 2017, la venta de la ciudadanía y la residencia representa ahora la mitad de los ingresos totales del gobierno, a partir de agosto de 2019.
Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al ámbito financiero y bancario, y respecto a sus características y/o su futuro): Según el Primer Ministro Roosevelt Skerrit, esta fuente de ingresos se ha utilizado para mejorar diferentes aspectos de la sociedad dominicana, como la educación, la atención de la salud, la vivienda, la resistencia al clima y el ecoturismo. No se trata de un caso aislado; Bill Bani, agente de ciudadanía nombrado por el Gobierno en la isla de Vanuatu, situada en el Pacífico, lo explica: "No tenemos muchos recursos naturales. [La venta de residencias está] trayendo mucho dinero a Vanuatu". El abogado suizo Christian Kalin, presidente de Henley & Partners, un gran actor en el mercado de la ciudadanía, que crece rápidamente, afirma que la ciudadanía por inversión refleja "un mundo en el que todo se ha vuelto más fluido", y critica la noción "anticuada" de ciudadanía que limita a las personas a su lugar de nacimiento, remarcando: "¿Qué hay de malo en admitir a personas con talento que contribuyan?"
Los riesgos de la ciudadanía por inversión
La adquisición de una nueva ciudadanía parece una práctica inofensiva, limitada a un grupo demográfico adinerado y muy probablemente beneficioso para los países implicados. Entonces, ¿cuáles son los riesgos asociados con este negocio?
Cuestiones diplomáticas
En primer lugar, los países que venden su ciudadanía también están vendiendo sus derechos de acceso a otros países sin la aprobación de estos últimos.
Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al ámbito financiero y bancario, y respecto a sus características y/o su futuro): Si bien la decisión de quién puede acceder a la ciudadanía de un país es ante todo competencia nacional (lo que significa que cada Estado debe tener una discreción única sobre a quién concede la ciudadanía), la práctica de conceder documentación por razones puramente económicas sin tener en cuenta los vínculos de identidad, los posibles motivos ilícitos o las consecuencias para otras naciones soberanas está causando desconfianza y tensiones entre países históricamente amigos. Por ejemplo, el Canadá ya ha revocado el acceso sin visado de varias naciones diferentes, como Antigua y Barbuda, por su permisividad en el otorgamiento de la ciudadanía: cuesta solo 100.000 dólares de los EE.UU. obtener la ciudadanía de Antigua y Barbuda, y solo se requieren 5 días de residencia en la isla.
La cuestión de cómo el programa de ciudadanía de un país afecta a otros estados-nación se hace aún más problemática cuando se trata de la Unión Europea, que representa un caso único de fronteras libres.
La coordinación de políticas de inmigración idénticas entre todos los estados miembros es un prerrequisito vital para el funcionamiento efectivo del Acuerdo de Schengen.
La Comisaria Europea de Justicia, Vera Jourova, declaró en un comunicado de prensa sobre los riesgos de la ciudadanía de los inversores: "Convertirse en ciudadano de un Estado miembro significa también convertirse en ciudadano de la UE con todos sus derechos, incluyendo la libre circulación y el acceso al mercado interior.
Las personas que obtengan una nacionalidad de la UE deben tener una conexión genuina con el Estado miembro en cuestión.
Queremos más transparencia en la concesión de la nacionalidad y más cooperación entre los Estados miembros. No debería haber un eslabón débil en la UE, donde la gente podría buscar el esquema más indulgente". Jourova señala un aspecto importante de la cuestión de la ciudadanía: La ciudadanía europea es, ante todo, una herramienta para crear una identidad europea única, entre individuos con una historia y una cultura común más amplia. Esto incluye a personas que pueden ser de otra región del mundo, siempre y cuando tengan una conexión genuina con Europa, pero no incluye a las personas que desean una nueva ciudadanía simplemente por sus propósitos económicos y prácticos.
Cuestiones jurídicas
Para los países asociados con países con esquemas de ciudadanía indulgentes, así como para las organizaciones internacionales, uno de los temores implícitos es la creciente apertura de las fronteras a las actividades ilegales.
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Un ejemplo común es la evasión fiscal: por ejemplo, los extranjeros (referido a las personas, los migrantes, personas que se desplazan fuera de su lugar de residencia habitual, ya sea dentro de un país o a través de una frontera internacional, de forma temporal o permanente, y por diversas razones) que aseguran su residencia fiscal en los Emiratos Árabes Unidos pueden bloquear el flujo de datos a las autoridades fiscales de su país de origen, liberándolos de las responsabilidades fiscales. De manera análoga, la isla de Vanuatu, situada en el Pacífico, tiene la reputación de ser un paraíso fiscal corrupto, y recientemente se incorporó a la lista negra de países de la Unión Europea por cuestiones de transparencia y corrupción.
Sin embargo, la ciudadanía solo cuesta unos 150.000 dólares de los EE.UU., exige vivir allí un mínimo de solo 30 días y otorga acceso sin visado a la Unión Europea. A la OCDE le preocupa cada vez más que esas operaciones socaven sus esfuerzos por combatir el blanqueo de dinero y la evasión fiscal. En otros casos, los extranjeros (referido a las personas, los migrantes, personas que se desplazan fuera de su lugar de residencia habitual, ya sea dentro de un país o a través de una frontera internacional, de forma temporal o permanente, y por diversas razones) adinerados pueden residir en otro país para escapar de la persecución penal en su país, en cuyo caso el país vendedor se convierte en cómplice de albergar el delito con fines de lucro. Por ejemplo, Mehul Choksi, multimillonario indio buscado en la India por un plan de fraude de 2.000 millones de dólares con el Banco Nacional del Punjab, se ha trasladado recientemente a Antigua y Barbuda, de la que es ciudadano desde 2018.
Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al ámbito financiero y bancario, y respecto a sus características y/o su futuro): Si la fuga a las naciones indulgentes se convierte en la solución a la que recurren los delincuentes ricos, entonces la ciudadanía por inversión puede convertirse en cómplice de la obstaculización de la eficiencia del sistema de justicia internacional.
Cuestiones éticas
Habiendo reconocido las cuestiones diplomáticas y jurídicas que causa la ciudadanía por inversión, pasamos ahora a las consecuencias más importantes de esta práctica común, que son las preocupaciones éticas que presenta. Debido a que la mayoría de los planes requieren inversiones significativas en la economía del país, la compra de ciudadanía está reservada a las personas más ricas del mundo. Mientras que millones de personas cada año solicitan y se les niega la ciudadanía y los visados europeos o americanos, dar una vía fácil para entrar en el 1% superior perpetúa la desigualdad de oportunidades en un mundo que ya está sesgado hacia los ricos. Más allá de perpetuar la desigualdad, convertir los derechos y privilegios sagrados de ser ciudadano en una mercancía difumina las definiciones de identidad nacional, deber cívico y fronteras territoriales. El pasaporte es a menudo una fuente de orgullo, ya que a veces simboliza una lucha por la autodeterminación nacional contra el imperialismo, pero más ampliamente representa la identidad nacional y la soberanía política de todas las naciones.
Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al ámbito financiero y bancario, y respecto a sus características y/o su futuro): Si los gobiernos empiezan a vender la identidad estatal y un falso sentido de orgullo nacional a cualquiera que lo pida, independientemente de sus vínculos con la nación, están enviando un mensaje a sus verdaderos ciudadanos de que su identidad nacional no significa nada.
En la mencionada isla de Vanuatu, Anne Pakoa, una líder comunitaria, habló con la BBC: "Nuestros antepasados murieron por nuestra libertad. ¿Ahora la gente lleva el mismo pasaporte verde que yo? ¿Por 150.000 dólares? ¿Dónde está el dinero? Creo que esto tiene que parar". Dan McGarry, a cargo del periódico local, reitera: "¿Es esto por lo que hemos luchado? ¿Es esto correcto? ¿Es correcto vender nuestra soberanía duramente ganada al mejor postor?" ¿Qué sucede, entonces, con los derechos y deberes cívicos que conlleva ser un ciudadano, sobre todo el derecho al voto? La ciudadanía implica responsabilidades políticas, y el derecho de voto debe reservarse a las personas que se preocupan por el desarrollo político de su nación, que ven su ciudadanía como algo más que una simple mercancía, sino más bien como una fuente de orgullo y obligaciones, con lo que viene el deber de participar en la sociedad civil para la mejora de la vida pública.
Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al ámbito financiero y bancario, y respecto a sus características y/o su futuro): Si las naciones pequeñas venden demasiado los pasaportes, los votantes nativos podrían verse gradualmente superados por los extranjeros (referido a las personas, los migrantes, personas que se desplazan fuera de su lugar de residencia habitual, ya sea dentro de un país o a través de una frontera internacional, de forma temporal o permanente, y por diversas razones) con pocos lazos políticos con el Estado, lo que afectaría negativamente a los supuestos y prácticas democráticas.
Los intereses económicos de las personas ricas que han adquirido una ciudadanía para necesidades privadas suelen ser radicalmente diferentes de los de los nacionales que viven en la tierra con condiciones de vida distintas.
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Resulta sumamente problemático si estos intereses divergentes se proyectan en la política, porque compromete la integridad del cauce utilizado por los verdaderos ciudadanos para alcanzar los objetivos políticos y las necesidades básicas.
Además, si los nacionales sienten que su ciudadanía ha perdido su valor y significado, es posible que ya no se sientan obligados a votar, debatir o preocuparse por el desarrollo político de su nación.
La identidad nacional y el sentido de pertenencia a una comunidad son esenciales para la participación política, y si la ciudadanía se concede a todos (o al mejor postor) más allá de los lazos de identidad y las afinidades culturales, entonces la identidad nacional se convierte en nada más que otro bien transaccional. Revisor: Lawrence