Cumplimiento Normativo para la Prevención del Lavado de Dinero en Francia
Ese artículo es una ampliación de la información sobre derecho penal económico, en esta revista de derecho empresarial, sobre este tema. Te explicamos, en el marco del derecho penal económico, qué es, sus características y contexto.
Cumplimiento en la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo
El Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins (TRACFIN) recibió aproximadamente 12.000 informes de transacciones sospechosas en 2006. El FMI comentó en su evaluación de Francia que el nivel de presentación de informes sigue siendo escaso cuando se lo considera en el contexto del mercado financiero y económico, a pesar de que el número de informes que aumentan entre 2000 y 2005. El volumen de informes casi se duplicó de aproximadamente 6.800 en 2002 a aproximadamente 12.000 en 2006. El aumento del volumen de los informes no se equiparaba necesariamente con un aumento de la calidad, ya que el número de informes remitidos a las autoridades judiciales (un indicador de la calidad de los mismos) seguía siendo limitado. Aproximadamente el 10 por ciento de los informes presentados en 2003 fueron remitidos (según datos del FMI de 2005).Entre las Líneas En 2006, la cifra aumentó a aproximadamente 400, lo que representa poco más del tres por ciento del número total de informes. El Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins refirió 359 casos a las autoridades judiciales en 2008 (datos de TRACFIN publicados en 2008). En Francia, el sector financiero presenta la mayor proporción de informes de transacciones sospechosas, aunque el volumen de los informes presentados por empresas de servicios monetarios y los negocios no financieros está aumentando.
Las empresas de servicios financieros representaron 98 por ciento de los informes presentados en 2005, 97 por ciento de los informes presentados en 2006, 88 por ciento de los informes en 2007 y 86 por ciento de los informes en 2008 (según los informes de TRACFIN de 2008 y 2006). Los bancos generan las mayoría de los informes de transacciones sospechosas en Francia, lo que representa alrededor de 80 por ciento en los años entre 2005 y 2008 (de acuerdo con la información de TRACFIN de los años 2008 y 2006). Los niveles de presentación de informes por empresas ajenas al sector bancario (en particular de compañías de inversión, casinos y distribuidores de alto valor) aumentaron después de 2000 (según informe del FMI de 2005).Entre las Líneas En 2008, las empresas no financieras representaron un poco más del cuatro por ciento de informes de transacciones sospechosas, mientras que las empresas de servicios monetarios presentó aproximadamente el 10 por ciento de los informes (según datos de TRACFIN publicados en 2008). El FMI (en su informe de 2005) sugirió que los bajos niveles de presentación de informes podrían ser el resultado de una supervisión inadecuada de estos sectores. La excepción a la tendencia de la baja presentación de informes por las empresas no financieras en Francia es lo experimentado en el caso de los notarios. Los notarios, como ocurre en algunos otros países con similar tradición notarial, fueron responsables de la mayoría de los informes presentados por empresas no financieras en 2006 y 2008: del 56 por ciento (según informes de TRACFIN de 2008 y 2006).
Ejecución
Los 359 casos del Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins referidos a las autoridades judiciales en 2008 incluyeron 179 casos de blanqueo de dinero y, de éstos, 175 fueron ante los tribunales. El Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins refirió 410 casos a la autoridad judicial en 2007 (como reflejado en el informe de TRACFIN de 2007). En 2007, 17 de los casos del Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins supuso la financiación del terrorismo y se dirigió a la Fiscalía (según publicado por TRACFIN en 2007).Entre las Líneas En 2008, cinco casos de presunta financiación del terrorismo fueron dirigidos a la Fiscalía (tal como indicado por TRACFIN en 2008). El Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins ha estado operativa desde 1991 y tiene poderes para bloquear o congelar transacciones durante 12 horas después de recibir una notificación de sospecha sobre la transacción propuesta.
Sin embargo, este procedimiento solo se había utilizado en siete ocasiones hasta el año 2005 (según publicó el FMI en 2005).