Estudio Comparativo del Cumplimiento Normativo para la Prevención del Lavado de Dinero
Ese artículo es una ampliación de los cursos y guías de Lawi (todo ello también lo hemos consultado con otros expertos). Ofrece un "Estudio Comparativo del Cumplimiento para la Prevención del Lavado de Dinero". Te explicamos, en el marco del derecho penal económico, qué es, sus características y contexto.
Estudio Comparativo del Lavado de Dinero en Algunos Países
A efectos ejemplificativos, se ofrecen aquí algunos datos relativos al año 2022 (todo ello también lo hemos consultado con otros expertos). Otros datos y más información es accesible en otros lugares de esta plataforma digital. El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo han pasado a estar aún más en el punto de mira en los últimos 12 meses. Un cambio legislativo notable es la aplicación de la Ley de Delitos Económicos del Reino Unido. En EE.UU., la administración Biden ha seguido centrándose en el fortalecimiento de las leyes y reglamentos para hacer frente a los flujos financieros ilícitos y modernizar, construir y mejorar los marcos normativos y de aplicación, en particular en el espacio de las criptomonedas. Las empresas están prestando más atención al cumplimiento de la normativa, incluidos los esfuerzos contra el blanqueo de dinero. Es fundamental contar con los procesos, programas y políticas adecuados. Deben llevarse a cabo programas regulares de formación interna para garantizar que los miembros del personal comprenden los riesgos y sus propias responsabilidades.
Países Bajos
Los Países Bajos son, relativamente, un importante centro financiero internacional con un sistema financiero amplio y globalmente interconectado. Según el reciente informe de evaluación mutua de los Países Bajos publicado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), los delitos relacionados con el fraude y las drogas se consideran delitos principales que representan más del 90 por ciento del producto del delito en los Países Bajos. Para blanquear las ganancias se utilizan diversos métodos, como los bancos con licencia, los intermediarios financieros, los comerciantes de bienes de gran valor, la compra de bienes inmuebles o el uso de empresas o de la banca clandestina y de proveedores de servicios de pago sin licencia.
Alemania
En Alemania se debate si la delincuencia financiera está aumentando considerablemente o si simplemente se persigue con mucho más vigor que en el pasado. Los procesamientos y las condenas por blanqueo de dinero están aumentando considerablemente. Las estadísticas policiales de 2021 informan de 1757 nuevas investigaciones por blanqueo de capitales, lo que supone un aumento del 33,2% en sólo un año. La Unidad de Inteligencia Financiera de Alemania, la autoridad responsable de analizar los informes de actividades sospechosas, ha identificado el sector inmobiliario, la industria del juego, el fraude del IVA, concretamente mediante el uso de "operadores desaparecidos", el crimen organizado, el blanqueo de capitales basado en el comercio, las compras en efectivo de bienes de alto valor y el uso de criptodivisas como las principales áreas de riesgo para el blanqueo de capitales en Alemania.
Suiza
El 12 de octubre de 2022, el Consejo Federal Suizo encargó al Departamento Federal de Finanzas (DFF) la elaboración de un proyecto de ley destinado a aumentar la transparencia en torno a los beneficiarios efectivos de las personas jurídicas a más tardar a finales de junio de 2023. Este proyecto de ley debería reforzar la prevención y persecución de los delitos financieros y, a su vez, la integridad y reputación de Suiza como principal centro financiero. En particular, el proyecto de ley introducirá un registro central para identificar a los beneficiarios efectivos y nuevas obligaciones en materia de riesgos de delitos financieros.
Australia
Resulta algo difícil determinar la tasa de crecimiento de la delincuencia financiera en Australia porque los delincuentes están motivados para disimular los beneficios del delito. Sin embargo, en 2022 se estimó que los delitos económicos cuestan a la economía australiana hasta 60.100 millones de dólares australianos al año. No obstante, podemos identificar algunas tendencias clave en la delincuencia financiera. Los cambios tecnológicos ofrecen nuevas y cambiantes oportunidades para las actividades delictivas. Las estafas siguen siendo una preocupación clave en Australia, y la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) afirma que los australianos perdieron más de 242 millones de dólares en estafas de inversión en el primer semestre de 2022.
Estados Unidos
La amenaza y la complejidad de la delincuencia financiera siguen creciendo a medida que prosigue la transformación de la infraestructura mundial de pagos. La adopción mundial de métodos de pago digitales instantáneos y sin contacto ha brindado a los malos actores la oportunidad de aprovechar los puntos débiles de los sistemas digitales más recientes. Los delitos financieros relacionados con la ciberseguridad se han vuelto cada vez más sofisticados y difíciles de detectar, ya que los ciberdelincuentes son cada vez más creativos en sus métodos al utilizar una combinación de tecnología e ingeniería social.
Canadá
En consonancia con las tendencias mundiales, la delincuencia financiera sigue creciendo en frecuencia y complejidad en Canadá. El Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC, por sus siglas en inglés), la unidad de inteligencia financiera de Canadá, informó que generó 2292 divulgaciones únicas de inteligencia financiera procesable en 2022 en apoyo de las investigaciones de lavado de dinero y financiación del terrorismo en todo Canadá y en todo el mundo, que fue el segundo mayor número de divulgaciones que ha producido en un solo año. El paso a las transacciones electrónicas también ha tenido implicaciones para la delincuencia organizada al crear nuevas oportunidades, o ampliar las existentes, para la comisión de fraudes.
Islas Caimán
Las Islas Caimán son un sofisticado centro financiero internacional con un régimen históricamente desarrollado de lucha contra el blanqueo de capitales. Su oferta de servicios financieros está muy centrada en los negocios institucionales y suele ser la jurisdicción elegida por los fondos de inversión, las finanzas estructuradas, los vehículos de adquisición, las empresas conjuntas, los empréstitos y los seguros y otras entidades sofisticadas. A medida que la delincuencia financiera mundial ha crecido en frecuencia y complejidad, el régimen de lucha contra el blanqueo de capitales de las Islas Caimán ha evolucionado significativamente para combatirla y proteger las normas y la reputación de la jurisdicción.
Reino Unido
Los delincuentes son cada vez más inteligentes y están mejor organizados; la capacidad de ocultarse sin tapujos puede resultar ventajosa. A medida que el dinero en efectivo se utiliza cada vez menos en la economía en general, se produce un giro hacia métodos más innovadores de blanqueo de capitales. Las instituciones financieras (IF) deben ser capaces de detectar lo que no tiene sentido, estar informadas de las nuevas tipologías, cooperar en todo el sistema financiero y con las fuerzas del orden, y adaptarse al uso del aprendizaje automático cuando tenga sentido hacerlo. La falta de transparencia en la titularidad real es un tema que ha sido abordado por la mayoría de las empresas británicas y europeas desde la introducción de las Directivas sobre blanqueo de capitales.
Francia
Según informa el Consejo Consultivo ALD/CFT (COLB) en su "Análisis de Riesgos Nacionales ALD 2019", Francia está especialmente expuesta a diversas amenazas delictivas relacionadas con el fraude fiscal y a las prestaciones sociales, la delincuencia organizada, en particular las redes de tráfico de seres humanos y de drogas, la utilización de las nuevas tecnologías, como las órdenes fraudulentas de transferencias internacionales y las estafas de inversiones falsas, y la corrupción. Todas estas conductas fraudulentas son consideradas por las autoridades francesas como las mayores amenazas actuales relacionadas con el blanqueo de capitales en Francia. Revisor de hechos: Harbert
Cumplimiento
La Convención de las Naciones Unidas sobre drogas hecha en Viena en 1988 ya abrazaba la estrategia de prevención como vía preferente al adoptar la aplicación de medidas preventivas como un verdadero principio. Son consecuencias de esta línea de acción el hoy conocido “sistema de cumplimiento” de las reglas de fiscalización de operaciones financieras, la obligación de identificación de clientes, y asimismo la conservación de datos sobre las transacciones efectuadas durante determinados períodos de tiempo. Respecto a las reglas de fiscalización de operaciones financieras en el sistema de cumplimiento, el llamado “compliance” es un aspecto esencial de la ética corporativa (Business Ethics) para el cumplimiento de las normas y estándares internacionales de prevención del blanqueo de dinero. Autor: Cambó aprox
Informes de actividades financieras sospechosas: volumen de informes
El volumen de informes presentados a las autoridades de numerosas jurisdicciones, entre ellas Hong Kong, Singapur, Francia, el Reino Unido, los Estados Unidos y Australia ha aumentado constantemente desde principios de este siglo.Entre las Líneas En general, el sector regulado de cada país, pero no todos, presentó muchos más informes que en años anteriores. La unidad de inteligencia financiera de Singapur, por ejemplo, experimentó un aumento de los informes de más de 580 por ciento entre 2004 y 2008. Los números de informe en el Reino Unido y en los Estados Unidos crecieron un 308 por ciento y un 359 por ciento respectivamente. El aumento del volumen de informes de Singapur entre 2004 y 2008, a diferencia de los países de la Unión Europea, no fue acompañado por un aumento del número de empresas sujetas al régimen de de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo en ese momento. Alemania y Taiwán registraron una caída en el volumen de informes a lo largo del período 2004-2008.Entre las Líneas En 2007, la unidad de inteligencia financiera de Taiwán recibió menos del 40 por ciento de los informes presentados en 2004. La unidad de inteligencia financiera de Alemania recibió un 14 por ciento menos de informes en 2008 que en 2002.
Informes por sector
Las empresas del sector de los servicios financieros presentaron la mayor proporción de informes en la mayoría de democracias, y claramente en las más importantes. Esto sigue siendo cierto incluso para los países donde las empresas no financieras constituyen un gran porcentaje del sector regulado. Las empresas de servicios financieros presentaron 57 por ciento de los informes presentados ante la unidad de inteligencia financiera de los Estados Unidos en 2008, 70 por ciento de los presentados en el Reino Unido en 2007 – 2008, 86 por ciento de los presentados en Francia en 2008 y 87 por ciento de los informes presentados en Hong Kong en 2007. Las oficinas de divisas e instituciones de crédito iniciaron el 80 por ciento de los informes presentados en Bélgica en 2007. A pesar del monopolio que las empresas de servicios financieros retienen al informar sobre las transacciones sospechosas en casi cada uno de los países con más actividad financiera, estos negocios representan solo una pequeña proporción de las empresas reguladas a efectos de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo. Esto es particularmente evidente en el Reino Unido, donde más del 60 por ciento de los informes de 2006 – 2007 procedían del sector financiero, que solo representaba el 14 por ciento de las empresas reguladas ese año. Asimismo, en los Estados Unidos, más de la mitad de los informes presentados en 2008 procedían de instituciones que toman depósitos, que representaban alrededor del 20 por ciento de las empresas con obligaciones de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo. Las empresas no financieras de numerosos países seguían recibiendo un número bajo de informes en el año 2008. Los números de informes eran bajos en volumen o no existían. Las profesiones con requisitos de presentación de informes en el Reino Unido eran responsables de solo el ocho por ciento de los informes sospechosos en 2007, siendo la mayoría de éstos presentados por los abogados y los contadores.Entre las Líneas En 2007 en Bélgica, menos del dos por ciento de los informes se originaron en empresas no financieras (excepto notarios), siendo los profesionales legales y los agentes inmobiliarios responsables de solo tres y dos revelaciones respectivamente.Entre las Líneas En Taiwán, solo se requiere que los distribuidores de alto valor presenten informes. Ningún negocio en esta industria había presentado un informe antes por 2007. Los Estados Unidos es uno de los pocos países que mostraba niveles comparables de informes entre los diferentes sectores, con un 48 por ciento de informes de transacciones financieras sospechosas en 2007 presentados por empresas ajenas al sector financiero.
Sin embargo, estas empresas eran empresas de servicios monetarios y no empresas o profesiones no financieras.
Las empresas de juegos de azar, la única industria no financiera regulada a efectos de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo en los Estados Unidos, presentaron menos del uno por ciento de los informes en 2008.
Números de informe
La encuesta global sobre blanqueo de capitales de KPMG (publicado en 2007) de más de 200 bancos y ejecutivos mostró que el 72 por ciento de los encuestados reportó cierto nivel de aumento en el número de informes de actividades sospechosas en los tres años anteriores a la encuesta. Los encuestados indicaron que el aumento podría atribuirse a sistemas mejorados de presentación de informes, como la presentación electrónica y el aumento de la sensibilización del personal. Los rsultados de la encuesta de KPMG sugieren que el mayor volumen de informes no refleja un aumento en el volumen de actividad sospechosa, al menos en lo que se refiere a la industria financiera, sino más bien una mayor capacidad para capturarla. También es probable que los cambios en los regímenes de lucha contra el blanqueo de dinero en cada uno de los países considerados tengan repercusiones en el volumen de los informes recibidos, en lugar de aumentar los niveles de actividades sospechosas como tales. La forma en que los países estructuren sus requisitos de presentación de informes tiene un impacto directo en el volumen de los informes presentados. La cantidad de análisis interno que las empresas deben emprender antes de informar sobre una transacción también reduce el número de informes. Países como Alemania y Bélgica requieren que las empresas emprendan un análisis inicial de un asunto "reportable" antes de presentar un informe a las autoridades. Este enfoque pretende mejorar sistemáticamente la calidad de los informes presentados, pero también reducir el volumen recibido.
Las entidades de información alemanas también combinan transacciones sospechosas vinculadas a un único asunto en un solo informe. Países como Australia no dirigen a las empresas a combinar asuntos sospechosos conectados en un solo informe y estos países, como consecuencia, tienen volúmenes de informes más altos, incluso si la parte de las cuestiones sospechosas sigue siendo la misma (explicación). Cada enfoque a la presentación de informes revela diferentes tipos de información.
El conteo de informes puede indicar el volumen de datos recibidos y potencialmente tratados por la unidad de información financiera y el conteo de casos puede indicar mejor el número de individuos considerados para la evaluación. Hay muchos factores que se encuentran fuera de la cantidad de actividad ilícita que se está llevando a cabo que puede influir en el volumen global de los informes de las transacciones sospechosas en los países con regulación contra el blanqueo de capitales. La influencia más directa sobre el volumen de los informes presentados en un país en particular es el volumen de transacciones que pueden ser ilícitas, el número de empresas que puedan estar expuestas a estas transacciones que sean capaces de reportarlas, y el número de empresas, entes y profesionales que probablemente los denuncien. Los países con economías más grandes, y presumiblemente con más empresas que operan y donde más transacciones tienen lugar, deberían producir un mayor número de informes, incluso si la proporción de todas las transacciones que son potencialmente ilícitas sigue siendo la misma entre las naciones. El crecimiento económico dentro de una sola economía también podría dar cuenta de una parte del aumento del volumen de las transacciones reportadas, incluso sin ningún crecimiento en el porcentaje de transacciones sospechosas. La importancia internacional y regional del sector de los servicios financieros de un país específico puede aumentar el volumen de las transacciones, en particular las transnacionales, que se llevan a cabo a través de las empresas de servicios financieros. Es probable que el tamaño y la importancia de la economía estadounidense hayan repercutido en el volumen de informes presentados al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en 2008. Un examen del volumen de las transacciones sospechosas notificadas como proporción del número total de transacciones proporcionaría, probablemente, una base más razonable de comparación entre países como Australia y los Estados Unidos. Ampliar el sector regulado para incluir más servicios monetarios y empresas no financieras debería aumentar el volumen de informes de transacciones sospechosas, ya que hay más empresas para supervisar transacciones potencialmente ilícitas de industrias teóricamente con probabilidad de estar expuesto a riesgos de blanqueo de dinero. Esta es la premisa básica del GAFI para la inclusión de las empresas y profesiones no financieras designadas en sus recomendaciones.
Sin embargo, un estudio de algunos de los países con más transacciones financieras no reflejan la hipótesis de que la expansión del sector regulado conduciría a informes de una amplia gama de empresas.
Las empresas de servicios financieros y las empresas no financieras presentaron volúmenes dispares de informes en todos los países con más transacciones financieras. Es probable que las empresas que han estado sujetas a reglamentos de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo por períodos de tiempo más prolongados estén mejor posicionadas para supervisar las transacciones de manera más eficaz y para presentar más informes, incluso si la proporción de todas las transacciones que podrían ser ilícitas permaneciera la misma. La experiencia de las empresas australianas incluidas en el régimen de de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo sugiere firmemente que la creación de capacidad dentro de los sectores empresariales que son nuevos en la reglamentación financiera es crucial para aumentar su capacidad de cumplimiento.
Sin embargo, es probable que la relación entre el sector empresarial — financiero, el servicio monetario y las empresas no financieras — y la presentación de informes de transacciones sospechosas sea más complicada que la falta de capacidad en algunas industrias. Los bajos niveles de presentación de informes de empresas ajenas al sector financiero arrojan dudas sobre la efectividad del régimen para llegar a estas industrias. El FMI sugirió, en un informe de 2005, que la supervisión inadecuada de las industrias no financieras en Francia es una explicación del escaso número de informes de estas industrias. Los recientes cambios en los regímenes reglamentarios de varios países, entre ellos Australia y los de la Unión Europea, significa que es demasiado pronto para evaluar adecuadamente el nivel de cumplimiento en esta esfera (explicación). Cualquier cambio en la legislación de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo, tal como ampliar los requisitos para cada negocio o ampliar el alcance del sector regulado como ocurrió en Australia en 2006, es probable que influya en el cumplimiento. Es probable, también, que las empresas necesiten algún tiempo para comprender los nuevos requisitos, mientras que es muy posible que los reguladores desplacen los recursos de la supervisión del cumplimiento orientada a la observancia de la formación sobre el mismo. La sensibilización, la educación y la capacitación se convirtieron en áreas de enfoque para el regulador australiano, el Australian Transaction Reports and Analysis Centre o AUSTRAC, en el período 2009 – 2010 (según una publicación de AUSTRAC de 2009) Sin embargo, las estrategias de cumplimiento en los Estados Unidos y Australia han extendido las acciones de aplicación a empresas ajenas al sector de servicios financieros. Esto es más evidente en los Estados Unidos, donde el actual régimen de de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo fue anterior a la legislación australiana por varios años.
Las empresas de servicios monetarios en los Estados Unidos han sido objeto de una serie de acciones coercitivas y sanciones financieras que pueden haber influido en el volumen de las transacciones notificadas identificadas y archivadas por empresas de servicios monetarios de ese país. También es probable que el número de transacciones notificadas y otras medidas de cumplimiento sean influenciados por los acontecimientos mundiales y la voluntad política internacional.
Los ataques del 11 de septiembre de 2001 actuaron como un importante indicador para cambiar la legislación de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo en varios países, ya que la voluntad política de centrarse en el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo se alteró con la percepción del riesgo. El proceso de evaluación mutua, una herramienta de la voluntad política internacional, incitó cambios sustanciales al régimen australiano en 2006. Un análisis más sofisticado del cumplimiento con respecto a la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en diferentes países sería útil para trazar cualquier cambio en los números de informes contra los cambios en los presupuestos de los reguladores de la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo y en las unidades de inteligencia financiera.
Ejecución
Informes efectivos
En 2007, Bélgica tenía uno de los porcentajes más altos de informes que condujeron a los casos que se remitieron a los funcionarios encargados del procesamiento en esta materia. La unidad de inteligencia financiera de Bélgica recibió poco más de 12.000 informes y presentó 1.666 casos al ministerio público ese año. Esto representa el 13 por ciento de todos los informes presentados y el 23 por ciento del número total de archivos abiertos. La unidad de inteligencia financiera de Taiwán también aprobó una gran proporción de casos a las autoridades competentes en 2007.
Más Información
Las unidades de inteligencia financiera taiwanesas recibieron menos de 2.000 informes ese año y enviaron más del 20 por ciento de éstos a las agencias del cumplimiento de la ley. Francia, por el contrario, aprobó aproximadamente 400 informes para ser remitidos a las autoridades policiales, el tres por ciento de los 12.000 informes recibidos en 2007. El Reino Unido no proporcionó datos sobre el número de actuaciones generadas a partir de informes de actividad sospechosa, pero sí se sabe que, como resultado de ellas, hubo 766 acusaciones que dieron lugar a 276 condenas. Esto, sin embargo, se debe contrastar con un total de más de 220.000 informes. El volumen de los procesos de blanqueo de dinero, expedientes de casos u otras sanciones penales es una de las muchas medidas de representación de la utilidad de la transacción sospechosa y otros informes de inteligencia financiera (todo ello también lo hemos consultado con otros expertos). Otros instrumentos no considerados en esta entrada podrían incluir la frecuencia con la que las fuerzas policiales y otros organismos tienen acceso a los datos generados por los regímenes de la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo y su utilidad reportada en las investigaciones, así como la retroalimentación que se da a las empresas que reportan o a su sector en general. La utilidad del informe de inteligencia financiera puede depender de la capacidad de las unidades de inteligencia financiera para utilizar adecuadamente la información adicional generada cada año en la mayoría de los países. Asunto: mundo. Los recursos insuficientes o la incapacidad de mantener el ritmo de volumen de los informes implican que las autoridades no podrían obtener ningún uso adicional de un número de informes más elevado y pueden encontrarse con que la generación de información útil, dado el volumen de datos, es más difícil.
Informes defensivos
Los problemas de los informes defensivos, como ha sido documentado en varios países, y denunciados por varios reguladores, demuestran que en períodos de intensa regulación, las entidades pueden buscar la apariencia del cumplimiento de las obligaciones a fin de evitar sanciones punitivas en lugar de preocuparse por reducir el riesgo de blanqueo de capitales y de delitos de financiación del terrorismo. Para la regulación de la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, esto puede dar lugar a un número más alto de informes que son presentados a la unidad de inteligencia financiera, sin garantías sobre la calidad de la información.
Una afluencia repentina de informes a la unidad de inteligencia financiera puede suponer una carga en los recursos y limitar la efectividad de las respuestas. La utilidad de la presentación de informes también depende en gran medida de la calidad de los informes presentados y algunos países lo han reconocido como una preocupación existente en esta materia.
Procesamiento de blanqueo de dinero
Al igual que con los niveles de información para la actividad financiera sospechosa, el número de personas acusadas o enjuiciadas por el blanqueo de dinero también ha tenido un aumento general en los países con más transacciones financieras. La presentación de informes sobre las cifras de observancia también varía entre países. Los datos de la fiscalía australiana en las estadísticas del país muestran el número de acusaciones penales tratados por el ministerio público.
Informaciones
Los datos de otras fiscalías son distintos. Así, los de Alemania muestra el número de delitos, los enjuiciamientos llevados a cabo en Taiwán, mientras que el Reino Unido mostró encarcelamientos y Hong Kong solo registró condenas. No se pudieron reunir estadísticas de otros países como Francia, Bélgica, Singapur y Estados Unidos.
Aviso
No obstante, se pueden extraer algunos datos de tendencia general para los países que publicaron información en esta área. La mayoría de los países informaron aumentos anuales en los niveles de actividad coercitiva, especialmente penal en algunos casos, en su territorio. Alemania, sin embargo, reportó una variación a esta tendencia, con una disminución del 40 por ciento en el número de delitos entre 2002 y 2003. El número de delitos registrados en Alemania aumentó entre 2003 y 2007, donde, entre 2005 y 2006, Alemania registró un aumento de más del 160 por ciento en el número de condenas. El Reino Unido ha visto un aumento dramático de delincuentes considerados culpables o amonestados: de 16 en 2003 a 1.328 en 2006. Los encarcelamientos por estos delitos en Hong Kong pasaron de 49 en 2004 a 179 en 2007. A pesar de un aumento de las acusaciones penales en Australia, solo existe un pequeño número de casos de blanqueo de dinero en comparación con otros países de Europa occidental o Norteamérica. El número de imputaciones bajo la división 400 del Código Penal en el período 2006 – 2007 fue de apenas 23.Entre las Líneas En 2005, el GAFI destacó los bajos niveles de enjuiciamiento en Australia como un tema de preocupación.
El volumen de enjuiciamientos por estos delitos en los Estados Unidos no aumentó dramáticamente entre 1994 y 2001. Es probable que el volumen de procesamientos por blanqueo de dinero en numerosas jurisdicciones se vea influenciado por algunos de los mismos factores que impulsan cambios en el cumplimiento o reportaron transacciones sospechosas. El factor primordial más probable para aumentar los enjuiciamientos es la capacidad y la voluntad de los organismos competentes de cumplimiento de la ley (fiscales, policías) para centrarse en la persecución de delitos de blanqueo de dinero. Algunas infestigaciones sugieren que la comunidad de autoridades encargadas del cumplimiento de la ley en los Estados Unidos persiguió casos de blanqueo de dinero más bien que tráfico de drogas en el período 2000-2003 porque las condenas por lavado de dinero tenían condenas más duras. La aplicación de la nueva legislación es un ejemplo de los cambios en los regímenes de la lucha contra el blanqueo de dinero y contra la financiación del terrorismo que probablemente afecten a las acciones regulatorias y las actividades de cumplimiento de la ley. Es probable que las entidades reguladas que deben informar necesiten algún tiempo para implementar los requisitos reglamentarios que acompañan cada nueva legislación y la comunidad encargada de hacer cumplir la ley puede encontrar herramientas adicionales en las nuevas disposiciones legislativas. La identificación de las cifras de cumplimiento y aplicación como bajas o altas en un determinado país depende de la asunción del volumen subyacente de blanqueo de dinero o de transacciones sospechosas. Un país con pocas actividades de blanqueo de dinero tendrá poca información sobre transacciones sospechosas. Las cifras de informes bajos también pueden indicar una falta de cumplimiento de la legislación.
Alternativamente, grandes volúmenes de reportes de transacciones sospechosas pueden indicar grandes cantidades de actividades sospechosas, o quizás solo una alta incidencia de negocios involucrados en reportes defensivos para evitar un proceso por incumplimiento.