Legislación sobre Blanqueo de Capitales en Rumanía
La normativa rumana por la que se aprueba finalmente la Directiva 2015/849 trata de aumentar la lucha contra el fenómeno del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Estos cambios, como se ha dicho en la entrada, parecen conducir a la transp
Legislación sobre Blanqueo de Capitales en Rumanía
Ese artículo es una expansión del contenido de la información sobre derecho penal económico, en esta revista de derecho empresarial, sobre este tema. Te explicamos, en el marco del derecho penal económico, qué es, sus características y contexto.
La legislación rumana sobre la lucha contra el blanqueo de dinero a la luz de la normativa europea
La Ley Nº 656/2002 es el acto normativo que regula la lucha contra el blanqueo de dinero y se publicó en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I. Nº 904, de 12 de diciembre de 2002, y posteriormente fue enmendada y complementada por numerosas leyes y ordenanzas gubernamentales. La forma consolidada de la Ley Nº 656/2002 en su forma actual en marzo de 2018 está compuesta por la inclusión de las enmiendas y complementos introducidos por la Ley Nº 187 de 24 de octubre de 2012, la Rectificación Nº 187 de 24 de octubre de 2012, la Ley Nº 255 de 19 de julio de 2013, la Ordenanza Nº 222 de 19 de julio de 2013 y la Ordenanza Nº 222 de 19 de julio de 2013. 40 de 28 de junio de 2016 y la Ley nº 125 de 30 de mayo de 2017. Aunque el 20 de mayo de 2015 se aprobó la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, la cuarta y más completa Directiva europea contra el blanqueo de dinero, con plazo de aplicación a partir del 26 de junio de 2017, esta Directiva no se había aplicado hasta principios del 2018 en la legislación rumana. Esta directiva es la cuarta que aborda la amenaza del blanqueo de dinero y el enfoque basado en el riesgo tiene como punto de partida la necesidad de que los Estados miembros de la UE y la UE identifiquen, comprendan y combatan los riesgos de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo a los que se enfrentan. El blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en el contexto de la actual globalización se producen en la mayoría de los casos en un contexto transnacional, por lo que cualquier medida que se adopte sólo a nivel nacional o incluso comunitario, sin tener en cuenta la coordinación y la cooperación internacionales, no tendrá los efectos deseados, no siendo eficaz. El plazo de transposición de esta directiva se fijó para Rumania el 26 de junio de 2017, y a finales de 2018 Rumania no había notificado ninguna medida de transposición.
Así pues, en diciembre de 2017, la Comisión Europea, tras dar al Estado rumano la oportunidad de presentar sus observaciones sobre las cartas de notificación oficial transmitidas en julio de 2017, instó a "insistir" en que se adoptaran las medidas necesarias para cumplir la Directiva en su conjunto (hemos hablado sobre su concepto jurídico en esta revista). Bulgaria, Chipre, Grecia, Luxemburgo, Malta, Polonia y los Países Bajos, Estados que no han notificado ninguna medida de transposición, y los proyectos de ley se encuentran todavía en el proceso legislativo nacional en la mayoría de los casos, se encuentran también en la misma situación. En la misma ocasión, la Comisión Europea señaló a la atención el hecho de que si esos Estados miembros no alinean su legislación nacional con la de la UE en el plazo de dos meses, la Comisión puede decidir remitir los casos al Tribunal de Justicia de la UE. Teniendo en cuenta los aspectos mencionados, el Ministerio de Justicia inició el 28 de febrero un debate público sobre el proyecto de Directiva / (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Esta ley tiene por objeto armonizar la legislación rumana con la legislación de la UE sobre la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Cambios introducidos en la legislación rumana mediante la transposición de la Directiva (UE) 2015/849 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo
La nueva propuesta legislativa para enmendar la legislación en esta esfera tendrá un gran impacto en varias áreas. Lo que se entiende tanto por la Directiva 2015/849 de la UE como por su armonización en la legislación rumana es la transparencia de las transacciones financieras y las estructuras de organización empresarial.Entre las Líneas En este sentido, se desea crear mecanismos para conocer en todo momento la estructura de la propiedad de la empresa. Todo ello se llevaría a cabo mediante la creación de un registro centralizado de beneficiarios reales. El conocimiento de la estructura accionarial puede carecer de transparencia para ciertos tipos de empresas reconocidas por la ley, como las sociedades anónimas en las que las acciones emitidas por la empresa son al portador. Una acción al portador es un título de propiedad exclusiva de quien posee el certificado de acciones físicas. La empresa emisora no registra al propietario de las acciones ni hace un seguimiento de las transferencias de propiedad, la empresa dispersa los dividendos a las acciones al portador cuando se presenta un cupón físico a la empresa. Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, respecto a sus características y/o su futuro):
Dado que la acción no está registrada ante ninguna autoridad, la transferencia de la propiedad de las acciones implica únicamente la entrega del documento físico. Puede observarse fácilmente que las acciones al portador crean problemas de transparencia con respecto a la estructura accionaria de esa sociedad anónima. El nuevo proyecto de ley propone eliminar la posibilidad de que las sociedades anónimas emitan acciones al portador y se concede a las empresas un período de 18 meses para convertir las acciones al portador en acciones nominativas (explicación). Como sanción por el incumplimiento de esta conversión por parte de las empresas afectadas dentro del plazo establecido por la ley, se propone la disolución de la entidad jurídica. Según el tipo de organización de la sociedad, los datos relativos a la identidad del accionista se inscriben en el Registro Mercantil o se conservan dentro de la sociedad en algunos registros de accionistas. Es conveniente centralizar toda la información sobre todos los tipos de empresas en Rumania. La importancia de ello se desprende del considerando 14 del preámbulo de la Directiva 2015/849 / UE: "Mantener una información precisa y actualizada sobre el beneficiario real de una empresa es un factor clave para detectar a los infractores que, de otro modo, podrían ocultar su identidad tras las estructuras de una sociedad". Así pues, la Directiva obliga a los Estados a crear un registro de beneficiarios reales. Según la Directiva, la noción de beneficiario real se refiere a toda persona física que, en última instancia, sea propietaria o controle una persona jurídica o un individuo por cuenta o en interés de los cuales se realice una transacción o un acto, directa o indirectamente. La noción incluye a las personas que en última instancia son propietarias o controlan una entidad jurídica, ya sea directa o indirectamente a través de otra empresa. Como referencia para el control de una empresa, la Directiva establece que la posesión del 25% más una acción del capital de la entidad jurídica constituye una indicación del ejercicio directo del control y la posesión del mismo porcentaje por una o más entidades jurídicas bajo el control de alguna o la misma persona física es una indicación del ejercicio indirecto del control. Además, la nueva ley introduce nuevas definiciones y se revisan otras, ampliando la esfera de las personas jurídicas liberales, al introducir en la categoría de entidades informantes y la categoría de agentes judiciales. La Oficina Nacional de Prevención y Control del Blanqueo de Dinero (Dependencia Administrativa Financiera de la Dependencia de Inteligencia Financiera (DIF), que desempeña una función rectora en la elaboración, coordinación y aplicación del sistema nacional de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo) tiene la responsabilidad de coordinar la armonización de la legislación rumana con la legislación europea en esta esfera y de asegurar el cumplimiento del objetivo para el que se han establecido estas medidas, a saber, racionalizar e intensificar la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Datos verificados por: ST
Texto de la Ley con sus Enmiendas
Capítulo I Disposiciones generales El art. 1 - La presente ley establece medidas de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y determinadas medidas de prevención y lucha contra la financiación del terrorismo. Art. 2 - Para los fines de la presente ley: a) se entiende por blanqueo de capitales el delito previsto en el artículo 2. 29; b) se entiende por financiación del terrorismo el delito previsto en el Art (hemos hablado sobre su concepto jurídico en esta revista). B) Por financiación del terrorismo se entiende el delito previsto en el artículo 36 de la Ley 535/2004 de prevención y lucha contra el terrorismo; c) Por bienes se entiende los bienes corporales o no corporales, muebles o inmuebles, así como los actos o documentos jurídicos que certifiquen un título o un derecho sobre ellos; d) Por operación sospechosa se entiende la operación que aparentemente no tiene un propósito económico o jurídico o la que, por su naturaleza y/o su carácter inusual en relación con las actividades del cliente de una de las personas mencionadas en el artículo 10, suscita sospechas de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo; e) Las transferencias externas en y desde cuentas significa transferencias transfronterizas, tal como se definen en la normativa nacional en la materia, así como las operaciones de pago y recepción realizadas entre personas residentes y no residentes en el territorio rumano; f) Entidad de crédito significa la entidad definida en el art. 7 párrafo (1) punto 10 de la Ordenanza gubernamental (o, en ocasiones, de la Administración Pública, si tiene competencia) de emergencia no. 99/2006 sobre las entidades de crédito y la adecuación del capital, aprobada con enmiendas por la Ley Nº 227/2007, con modificaciones y adiciones posteriores; g) Por institución financiera se entiende toda entidad, con o sin capacidad jurídica, distinta de las instituciones de crédito, que realice una o más de las actividades a que se refiere el artículo 18, párrafo 1, letras b) a l), n) de la Ordenanza gubernamental (o, en ocasiones, de la Administración Pública, si tiene competencia) de emergencia Nº 99/2006 sobre las instituciones de crédito y la adecuación del capital, aprobada con modificaciones y adiciones por la Ley Nº 227/2007, incluidas las oficinas de correos y otras entidades especializadas que presten servicios de transferencia de fondos y las que realicen cambios de divisas. Dentro de esta categoría también hay: 1. Las compañías de seguros y reaseguros y los corredores de seguros y reaseguros, autorizados de conformidad con las disposiciones de la Ley No. 32/2000 sobre la actividad de supervisión de seguros y seguros, con sus modificaciones y adiciones posteriores, así como las sucursales en el territorio rumano de las compañías de seguros y reaseguros y los intermediarios de seguros y/o reaseguros, que fueron autorizados en otros Estados miembros. 2.
Las empresas de servicios de inversiones financieras, de consultoría de inversiones, de gestión de inversiones, de inversión, los operadores de mercado, los operadores de sistemas, tal como se definen en las disposiciones de la Ley No. 297/2004 sobre el mercado de capitales, con sus modificaciones y adiciones posteriores, y de los reglamentos emitidos para su aplicación; h) La relación de negocios: la relación profesional o comercial que está relacionada con las actividades profesionales de las instituciones y personas a las que se refiere el artículo 10 y que se espera que, en el momento en que se establezca el contacto, tenga un elemento de duración; i) Por operaciones que parecen estar vinculadas entre sí se entienden las operaciones aferentes a una sola transacción, desarrolladas a partir de un único contrato comercial o de un acuerdo de cualquier naturaleza entre las mismas partes, cuyo valor se fragmenta en porciones inferiores a 15.000 euros o su equivalente en RON, cuando estas operaciones se realizan durante el mismo día bancario con el fin de eludir los requisitos legales; j) Banco ficticio significa una institución de crédito, o una institución dedicada a actividades equivalentes, constituida en una jurisdicción en la que no tiene presencia física, respectivamente la actividad de dirección y gestión y los registros de la institución no están en esa jurisdicción, y que no está afiliada a un grupo financiero regulado. k) Prestadores de servicios a personas jurídicas y otras entidades o arreglos jurídicos: toda persona física o jurídica que, a título comercial, preste cualquiera de los siguientes servicios a terceros: 1 (explicación). Constitución de sociedades u otras personas jurídicas; 2. Actuar como o disponer que otra persona actúe como director o gerente de una empresa, o actuar como asociado (véase qué es, su concepto jurídico; y también su definición como "associate" en derecho anglo-sajón, en inglés) en relación con una empresa con socios durmientes o de calidad similar en relación con otras personas jurídicas; 3. Proporcionar un domicilio social, una dirección administrativa o cualquier otro servicio relacionado con una empresa, una empresa con socios durmientes o cualquier otra persona o arreglo jurídico; 4. Actuar como fideicomisario de una actividad fiduciaria expresa o de una operación jurídica similar, o hacer arreglos para que otra persona actúe como tal; 5. Actuar o disponer que otra persona actúe como accionista de otra persona que no sea una empresa que cotice en un mercado regulado que esté sujeta a requisitos de divulgación de información de conformidad con la legislación comunitaria o con normas internacionales equivalentes; l) Grupo significa un grupo de entidades, tal como se define en el punto 13 del párrafo 1 del artículo 2 del Decreto gubernamental (o, en ocasiones, de la Administración Pública, si tiene competencia) de emergencia Nº. 98/2006 sobre la mejora de la supervisión de las entidades de crédito, las empresas de seguros y/o reaseguros, las empresas de servicios financieros de inversión y las empresas de gestión de inversiones, todas ellas parte de una mezcla financiera, aprobada con modificaciones y adiciones por la Ley Nº 152/2007. Art. 3 1) De conformidad con las disposiciones de la presente ley, las personas políticamente expuestas son las personas que trabajan o han trabajado en funciones públicas importantes, sus familias y las personas públicamente conocidas como asociados cercanos de personas que actúan en funciones públicas importantes. 2) Las personas físicas a las que se encomiendan, a los efectos de la presente ley, funciones públicas importantes son: a) Jefes de Estado, jefes de gobierno, miembros del parlamento, comisarios europeos, miembros del gobierno, consejeros presidenciales, consejeros de estado, secretarios de estado; b) Los miembros de los tribunales constitucionales, los miembros de los tribunales supremos, así como los miembros de los tribunales cuyas decisiones no sean susceptibles de ulterior recurso, salvo en circunstancias excepcionales; c) Los miembros de los tribunales de cuentas o de organismos similares, los miembros de los consejos de administración de los bancos centrales; d) Embajadores, encargados de negocios y oficiales de alto rango de las fuerzas armadas; e) Los directores de las instituciones y autoridades públicas; f) Los miembros de los órganos de administración, supervisión y gestión de las empresas estatales. 3) Ninguna de las categorías establecidas en los puntos a) a f) del párrafo 2) incluirá a los funcionarios de rango medio o superior. Las categorías establecidas en los puntos a) a e) del párrafo 2) incluirán, cuando proceda, los cargos a nivel comunitario e internacional. 4) Los familiares de las personas que ejerzan funciones públicas importantes son, de conformidad con la presente ley: a) El cónyuge; b) Los hijos y sus cónyuges; c) Los padres 5) Las personas públicamente conocidas como asociados cercanos de individuos que actúan en una función pública importante son: a) Toda persona física que se considere beneficiaria real de una persona jurídica o entidad legal junto con cualquiera de las personas a que se refiere el párrafo 1. 2) o que tengan cualquier otra relación comercial privilegiada con dicha persona; b) Toda persona natural que sea el único beneficiario real de una persona jurídica o entidad legal conocida como establecida en beneficio de cualquiera de las personas a que se refiere el párrafo 2). (2). 6) Sin perjuicio de la aplicación, sobre una base sensible al riesgo, de medidas reforzadas de diligencia debida con respecto al cliente, cuando a una persona se le haya dejado de confiar una función pública destacada en el sentido del párrafo 2) durante un período mínimo de un año, las instituciones y personas a que se hace referencia en el artículo 8 no considerarán que esa persona esté expuesta políticamente. Art. 4- 1) A los efectos de la presente ley, se entenderá por beneficiario efectivo toda persona física que en última instancia sea propietaria o controle al cliente y/o la persona física en cuyo nombre o interés se realice una transacción o actividad, directa o indirectamente. 2) El beneficiario efectivo incluirá, como mínimo, lo siguiente a) En el caso de las entidades corporativas: 1. La persona o personas físicas que en última instancia posean o controlen una entidad jurídica mediante la propiedad directa o indirecta de un porcentaje suficiente de las acciones o los derechos de voto suficientes para garantizar el control en esa entidad jurídica, incluso mediante la tenencia de acciones al portador, que no sea una empresa que cotice en un mercado regulado y que esté sujeta a requisitos de divulgación compatibles con la legislación comunitaria o sujetos a normas internacionales equivalentes. 2. Se considerará que un porcentaje del 25 % más una acción es suficiente para cumplir este criterio; 2. La persona o personas físicas que de otro modo ejerzan el control de la gestión de una entidad jurídica; b) en el caso de las entidades jurídicas, distintas de las mencionadas en el apartado a), y de otras entidades o acuerdos jurídicos que administren y distribuyan fondos: 1. La persona física que sea beneficiaria del 25% o más de los bienes de una persona jurídica u otras entidades o arreglos jurídicos, cuando ya se hayan determinado los futuros beneficiarios; 2 (explicación). Cuando las personas naturales que se benefician de la persona jurídica o la entidad aún no se han determinado, el grupo de personas en cuyo interés principal se crea o funciona la persona jurídica, la entidad o el instrumento jurídico; 3. La persona o personas físicas que ejerzan el control sobre el 25% o más de los bienes de una persona jurídica, entidad o arreglo jurídico. Capítulo II Procedimientos de identificación de clientes y procedimientos de procesamiento de la información relativa al blanqueo de dinero Véase el procedimientos de identificación de clientes y procedimientos de procesamiento de la información relativa al blanqueo de dinero en Rumanía. El más importante es el Artículo 10, que dispone lo siguiente: Las disposiciones de la presente ley se aplicarán a las siguientes personas físicas o jurídicas: a) la institución de crédito y las sucursales en Rumania de las instituciones de crédito extranjeras; b) las instituciones financieras, así como las sucursales en Rumania de las instituciones financieras extranjeras; c) las administradoras de fondos de pensiones privadas, en su propio nombre y para los fondos de pensiones privadas que administran, los agentes de comercialización (vender lo que se produce; véase la comercialización, por ejemplo, de productos) o/y, en muchos casos, marketing, o mercadotecnia (como actividades empresariales que tratan de anticiparse a los requerimientos de su cliente; producir lo que se vende) autorizados para el sistema de pensiones privadas; d) los casinos; e) los auditores y las personas físicas y jurídicas que prestan servicios de asesoramiento fiscal y contable; f) notarios públicos, abogados y otras personas que ejerzan una profesión jurídica independiente, cuando colaboren en la planificación o ejecución de transacciones para sus clientes relativas a la compra o venta de bienes inmuebles, acciones o intereses o elementos de buena voluntad, la gestión de instrumentos financieros u otros activos de los clientes, la apertura o gestión de bancos, ahorros, cuentas o instrumentos financieros, la organización de las aportaciones necesarias para la creación, el funcionamiento o la gestión de una empresa, la creación, el funcionamiento o la gestión de empresas, organismos de inversión colectiva en valores mobiliarios, otras actividades fiduciarias o cuando actúen en nombre y por cuenta de sus clientes en cualquier transacción financiera o inmobiliaria; g) Los proveedores de servicios a empresas u otras entidades, distintas de las mencionadas en los apartados e) o f), tal como se definen en el art. 2, letra j); h) las personas con atribuciones en el proceso de privatización; i) los agentes inmobiliarios; j) las asociaciones y fundaciones; k) otras personas físicas o jurídicas que comercien con bienes y/o servicios, siempre que las operaciones se basen en transacciones en efectivo, en RON o en moneda extranjera, cuyo valor mínimo represente el equivalente en RON de 15000 euros, indiferente si la transacción se realiza a través de una o varias operaciones vinculadas. Capítulo III La Oficina Nacional de Prevención y Control del Lavado de Dinero El arte. 26 - 1) Se establece la Oficina Nacional de Prevención y Control del Blanqueo de Dinero como órgano especializado y entidad jurídica subordinada al Gobierno de Rumania, con sede en Bucarest. 2) El objeto de la actividad de la Oficina es la prevención y la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, para lo cual recibirá, analizará, procesará información y notificará, de conformidad con las disposiciones del párrafo 1 del artículo 8, a la Fiscalía General por el Tribunal Superior de Casación y Justicia y al Servicio de Inteligencia de Rumania. 3) La Oficina lleva a cabo el análisis de las transacciones sospechosas: a) cuando se le notifica por cualquiera de las personas a las que se refiere el artículo 10; b) de oficio, cuando descubre, de cualquier manera, una transacción sospechosa. 4) La Oficina podrá disponer, a petición de las autoridades judiciales rumanas o a petición de instituciones extranjeras que tengan funciones similares y que tengan la obligación de mantener el secreto en condiciones similares, la suspensión de la realización de una transacción que tenga por objeto el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo, art. 5.
Los apartados 3) a 6) se aplicarán en consecuencia, teniendo en cuenta las justificaciones presentadas por la institución solicitante, así como el hecho de que la operación podría suspenderse si hubiera sido objeto de una notificación de una operación sospechosa enviada por una de las personas físicas y jurídicas previstas en el art. 10. 5) Para ejercer sus competencias, la Oficina establecerá su propia estructura a nivel central, cuyo organigrama será aprobado por decisión del Gobierno. 6) La Oficina está dirigida por un Presidente, nombrado por el Gobierno, de entre los miembros del Consejo de la Oficina, que actuará también como autoridad de liberación de créditos. 7) La Junta de la Oficina es la estructura deliberante y decisoria, y está integrada por un representante de cada una de las siguientes instituciones: el Ministerio de Finanzas Públicas, el Ministerio de Justicia, el Ministerio de Administración e Interior, la Fiscalía General del Tribunal Superior de Casación y Justicia, el Banco Nacional de Rumania, el Tribunal de Cuentas y la Asociación de Bancos de Rumania, nombrados por un período de cinco años, por decisión del Gobierno. 8) La actividad deliberativa y decisoria prevista en el párrafo 7) se refiere a los casos concretos analizados por la Junta de la Oficina. La Junta de la Oficina decide sobre las cuestiones económicas y administrativas, sólo cuando lo solicita el Presidente. 9) En el ejercicio de sus atribuciones, la Junta de la Oficina adopta decisiones con el voto de la mayoría de sus miembros. 10) Los miembros de la Junta de la Oficina deben cumplir, en la fecha de su nombramiento, las siguientes condiciones: a) poseer un título universitario y tener una experiencia de al menos 10 años en una posición jurídica o económica; b) tener el domicilio en Rumania; c) tener sólo la ciudadanía rumana; d) tener el ejercicio de los derechos civiles y políticos; e) Tener una alta reputación profesional y una reputación moral intacta. 11) Se prohíbe a los miembros del Pleno de la Oficina pertenecer a partidos políticos o realizar actividades públicas de carácter político. 12) La función de miembro de la Junta de la Oficina es incompatible con cualquier otra función pública o privada, salvo los cargos didácticos, en la enseñanza universitaria. 13) Los miembros del Consejo de la Oficina deben comunicar inmediatamente, por escrito, al presidente de la Oficina, la aparición de cualquier situación de incompatibilidad. 14) Durante el período de ocupación de la función, los miembros del Consejo de la Oficina serán separados, y su informe de trabajo será suspendido respectivamente. Al cesar el mandato, volverán a la función desempeñada anteriormente. 15) En caso de vacante de un puesto en el Consejo de la Oficina, el jefe de la autoridad competente propondrá al Gobierno una nueva persona, dentro de los 30 días siguientes a la fecha de la vacante. 16) El mandato de miembro de la Junta de la Oficina cesa en las siguientes situaciones: a) al término del mandato para el que fue nombrado; b) por dimisión; c) por fallecimiento; d) por la imposibilidad de ejercer el mandato durante un período superior a seis meses; e) por la aparición de una incompatibilidad; f) por revocación de la autoridad que lo nombró. 17) Los empleados de la Oficina no podrán ocupar ningún cargo ni cumplir ninguna otra función en ninguna de las instituciones previstas en el artículo 10, mientras trabajen para la Oficina. 18) Para el funcionamiento de la Oficina, el Gobierno transferirá en su administración los inmuebles necesarios - terrenos y edificios - pertenecientes al dominio público o privado, en el plazo de 60 días a partir de la fecha de registro de la solicitud. 19) La Oficina podrá participar en las actividades organizadas por las organizaciones internacionales en la materia y podrá ser miembro de esas organizaciones. Capítulo IV Responsabilidades y sanciones El art. 27 - La violación de las disposiciones de la presente ley acarrea, en su caso, la responsabilidad civil, disciplinaria, de contravención o penal. Art. 28 - 1) Constituyen contravenciones (infracción menor) los siguientes actos, si no se cometen en circunstancias tales que constituyan infracciones: a) el incumplimiento de las obligaciones a que se refiere el Art. 5, párrafos 1, 7 y 8, y el artículo 28. 6; b) el incumplimiento de las disposiciones estipuladas en el Art. 5. 3), tercera frase, Art. 7. párr. 2), Art. 11, 12, 13, 14, 15, Art.18 párr. 1), Art. 19-21 y el art. 24. 2) Las contravenciones previstas en el párrafo 1) a) se sancionarán con una multa de 10.000 a 30.000 lei, y las previstas en el párrafo 1) b) se sancionarán con una multa de 15.000 a 50.000 lei. 3) Las sanciones previstas en el apartado b) del párrafo 1 se sancionarán con una multa de entre 15.000 y 50.000 lei. Las sanciones previstas en el párrafo 2) se aplican también a las personas jurídicas. 4) Además de las sanciones previstas en el párrafo 3) para la persona jurídica, se podría aplicar una o más de las siguientes sanciones adicionales: a) Confiscación de los bienes diseñados, utilizados o resultantes de la violación; b) Suspensión de la nota, licencia o autorización para realizar una actividad o, en su caso, suspensión de la actividad del agente económico, por un período de un mes hasta 6 meses; c) Retirar la licencia o autorización para algunas operaciones o para actividades de comercio internacional, por un período de un mes hasta 6 meses o en forma definitiva; d) El bloqueo de la cuenta bancaria por un período de 10 días hasta un mes; e) La cancelación de la nota, licencia o autorización para realizar una actividad; f) El cierre de la instalación. 5) Las infracciones son constatadas y las sanciones a que se refiere el párrafo 2) son aplicadas por los representantes, autorizados por el caso, por la Oficina u otra autoridad competente por la ley para llevar a cabo el control (explicación). Cuando las autoridades de supervisión llevan a cabo el control, las infracciones son comprobadas y las sanciones son aplicadas por los representantes, autorizados y específicamente designados por esas autoridades". 6) Además de las sanciones por infracción, las autoridades de supervisión podrán aplicar medidas sancionadoras específicas, de acuerdo con sus competencias, por los actos previstos en el párrafo 1). 7) Las disposiciones de la presente ley relativas a las contravenciones se completan de conformidad con lo dispuesto en la Ordenanza gubernamental (o, en ocasiones, de la Administración Pública, si tiene competencia) No. 2/2001 relativa al régimen jurídico de las contravenciones, aprobada con modificaciones y adiciones por la Ley No. 180/2002, con las modificaciones posteriores, excepto los artículos. 28 y 29. Art. 29 - 1) Los siguientes actos constituyen el delito de blanqueo de dinero y se castigan con penas de prisión de 3 a 10 años: a) La conversión o transferencia de bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva, con el fin de ocultar o disimular el origen ilícito de los mismos o con el propósito de ayudar a la persona que cometió el delito que generó los bienes a eludir el procesamiento, el juicio y la ejecución de la pena; b) La ocultación o disimulación de la verdadera naturaleza del origen, la ubicación, la disposición, el movimiento o la propiedad de bienes, o de los derechos sobre esos bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de actividades delictivas; c) La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de actividades delictivas; 2) Se castiga la tentativa. 3) Si el acto fue cometido por una persona jurídica, además de la pena de multa, el tribunal aplicará, según proceda, una o más de las penas complementarias previstas en el apartado 3) del artículo 136. a) - c) del Código Penal. 4) El conocimiento del origen de los bienes o del fin pretendido puede inferirse/deducirse a partir de circunstancias objetivas de hecho. 5) Las disposiciones de los párrafos 1) a 4) se aplican sin ninguna diferencia si la actividad delictiva que genera los bienes se cometió en territorio rumano o en el extranjero. El artículo 30- El autor de la actividad delictiva a que se refiere el artículo 29, que durante el procedimiento penal denuncie y facilite la identificación y el enjuiciamiento de otros participantes en el delito, se beneficiará de la reducción a la mitad de los límites de la pena previstos en la ley. El artículo 31- 1) El incumplimiento de las obligaciones previstas en el artículo 29. 25 constituye un delito y se castiga con prisión de 6 meses a 3 años o con una multa, si el hecho no representa un delito más grave. 2) Si el acto previsto en el párrafo 1) se comete intencionadamente, la pena es de 3 meses a 2 años de prisión o una multa. Art. 32 - Las medidas provisionales serán obligatorias cuando se haya cometido un delito de blanqueo de dinero o de financiación del terrorismo. Art. 33 - 1) En el caso de los delitos de blanqueo de dinero y de financiación del terrorismo, las disposiciones del artículo 33.1 se aplicarán a los delitos de blanqueo de dinero y de financiación del terrorismo. 118 del Código Penal en lo que respecta a la confiscación del producto del delito. 2) Si no se encuentra el producto del delito sujeto a confiscación, se confiscará su valor equivalente en dinero o los bienes adquiridos a cambio. 3) Se decomisarán los ingresos u otros beneficios valiosos obtenidos del producto del delito a que se refiere el párrafo 2). 4) Si el producto del delito sujeto a decomiso no puede separarse de los bienes lícitos, se decomisarán los bienes hasta el valor del producto del delito sujeto a decomiso. 5) Las disposiciones del párrafo 4) se aplicarán también a los ingresos u otros beneficios valiosos obtenidos del producto del delito sujeto a decomiso que no puedan distinguirse de los bienes lícitos. 6) A fin de garantizar la realización del decomiso de los bienes, las medidas provisionales serán obligatorias conforme a lo dispuesto en el Código de Procedimiento Penal. Art. 34-36 - Derogado por la Ley Nº 255/2013 El arte. 37– La decisión final del tribunal en relación con el delito previsto en el art. 29 se comunicará a la Oficina. Capítulo V Disposiciones finales El arte. 38 - La identificación de los clientes, según el Art. 13, se hará después de la fecha de entrada en vigor de la presente ley. Art. 39 - Dentro de los 30 días siguientes a la fecha de entrada en vigor de la presente ley, la Oficina presentará al Gobierno, para su aprobación, su reglamento de organización y funcionamiento. Art. 40 - Queda derogada la Ley No. 21/1999 de prevención y sanción del blanqueo de capitales, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, No. 18 del 21 de enero de 1999, con las modificaciones posteriores. En la presente ley se derogan las disposiciones del párrafo 5 del artículo 1, del párrafo 1 del artículo 2, de los puntos 1, 2 y 6 a 10 del artículo 3, de los artículos 4, 5, 6 y 7, del párrafo 2 del artículo 8, de los párrafos 1, 5 y 6 del artículo 9 y del párrafo 1 del artículo 10, artículo 11, párrafos 1 a 3 y 5, artículo 13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27, artículo 28, párrafos 2 a 7, artículo 29, artículo 31, párrafos 1 y 3, artículo 32 y artículo 33, párrafos 1 y 2, el artículo 34, los párrafos 1 y 3 del artículo 35, los párrafos 1 a 3 y 5 del artículo 37, así como el artículo 39 de la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de octubre de 2005, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo, publicada en el Diario Oficial de la Unión Europea, serie L no. 309, de 25 de noviembre de 2005, y el artículo 2 de la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo relativo a la definición de "persona del medio político" y a los criterios técnicos aplicables a los procedimientos simplificados de diligencia debida con respecto al cliente y a la exención por motivos de actividad financiera ocasional o muy limitada, publicada en el Diario Oficial de la Unión Europea, serie L No. 214, de 4 de agosto de 2006, han sido transpuestos.
Lista de Normas en este Ámbito
- Ordenanza gubernamental (o, en ocasiones, de la Administración Pública, si tiene competencia) de emergencia no. 53/2008, por la que se modifica y complementa la Ley No. 656/2002 sobre la prevención y la sanción del blanqueo de capitales, así como el establecimiento de algunas medidas de prevención y lucha contra la financiación del terrorismo, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, no. 333, de 30 de abril de 2008, aprobada con enmiendas por la Ley No. 238/2011, publicada en el Boletín Oficial, Parte I, No. 861, de 7 de diciembre de 2011, con una nueva numeración. La Ley Nº 656/2002 se publicó en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº 904, de 12 de diciembre de 2002, y posteriormente fue modificada por: - Ley Nº 39/2003 sobre la prevención y la lucha contra la delincuencia organizada, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº. 50, de 29 de enero de 2003; - Ley de presupuesto del Estado para 2004, Nº 507/2003, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº 853, de 2 de diciembre de 2003, en su forma enmendada y complementada; - Ley de presupuesto del Estado para la seguridad social para 2004, Nº 519/2003, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº 864, de 4 de diciembre de 2003, en su forma enmendada y complementada; - Ley del presupuesto del Estado para 2005, No. 511/2004, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, No. 1121, de 29 de noviembre de 2004, en su forma enmendada y complementada; - Ley de presupuesto del Estado para la seguridad social de 2005, Nº 512/2004, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, parte I, Nº 1128, de 30 de noviembre de 2004, en su forma enmendada y complementada; - Ley No. 230/2005 que modifica y complementa la Ley No. 656/2002 sobre la prevención y la sanción del blanqueo de dinero, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, No. 618, de 15 de julio de 2005; - Ordenanza gubernamental (o, en ocasiones, de la Administración Pública, si tiene competencia) de emergencia No. 135/2005 por el que se modifica la Ley No. 656/2002 sobre la prevención y la sanción del blanqueo de capitales, así como para establecer algunas medidas de prevención y lucha contra la financiación del terrorismo, publicado en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, No. 897, de 7 de octubre de 2005 (aprobado con enmiendas por la Ley No. 36/2006, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, No. 200, de 3 de marzo de 2006); - Ley de presupuestos del Estado para 2006, Nº 379/2005, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº 1151, de 19 de diciembre de 2005, en su forma enmendada y complementada; - Ley de presupuesto del Estado para la seguridad social para 2006, Nº 380/2005, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº 1150, de 19 de diciembre de 2005, en su forma enmendada y complementada; - Ley No. 405/2006 por la que se modifica la Ley No. 656/2002 sobre la prevención y la sanción del blanqueo de dinero, así como sobre el establecimiento de algunas medidas de prevención y lucha contra la financiación del terrorismo, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, No. 947, de 23 de noviembre de 2006; - Ley No. 306/2007 por la que se modifica el anexo de la Ley No. 656/2002 sobre la prevención y la sanción del blanqueo de capitales, así como sobre el establecimiento de determinadas medidas de prevención y lucha contra la financiación del terrorismo, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, No. 784, de 19 de noviembre de 2007; - Ley marco Nº 330/2009 sobre la remuneración unitaria del personal remunerado con fondos públicos, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº 762, de 9 de noviembre de 2009, y corregida en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº 268, de 26 de abril de 2010; - Decreto gubernamental (o, en ocasiones, de la Administración Pública, si tiene competencia) de urgencia Nº 26/2010, que modifica y complementa el Decreto gubernamental (o, en ocasiones, de la Administración Pública, si tiene competencia) de urgencia Nº 268, de 26 de abril de 2010. 99/2006 sobre las entidades de crédito y la adecuación del capital y otros actos jurídicos publicados en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº 208, de 1º de abril de 2010 (aprobado con enmiendas y adiciones por la Ley Nº 231/2010, publicada en el Boletín Oficial de Rumania, Parte I, Nº 826, de 10 de diciembre de 2010).