La Restitución
Este artículo es un complemento de la información sobre derecho financiero, en esta revista de derecho corporativo. Aparte de ofrecer nuevas ideas y consejos clásicos, examina el concepto y los conocimientos necesarios, en el marco de los aspectos jurídicos financieros, sobre la restitución. Te explicamos, en relación a los principios, prácticas y normas jurídicas financieras y bancarias, qué es, sus características y contexto.
Restitución en el Derecho Comercial
Significado de Restitución (1), en relación a este tema: Pagos que reciben los exportadores de productos agrícolas de la Comunidad Europea, de acuerdo con la Política Agraria Común, a fin de compensar la diferencia entre los precios internos y los del mercado mundial.
Restitución en caso de Cesión Indebida en el Derecho Europeo
Cumplimiento de una obligación inexistente (condictio indebiti)
Las leyes de todos los países europeos permiten que las prestaciones realizadas para cumplir una obligación percibida sean reclamadas si no existía una obligación real.
La misma norma se aplica cuando existe una defensa permanente de la obligación, o cuando existe de hecho una obligación válida, pero el cedente no es la parte obligada o el beneficiario no es el acreedor. En el continente, la restitución se concede en estos casos mediante la condictio indebiti, heredada del ius commune, mientras que el derecho inglés permite una "acción por dinero tenido y recibido". Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Siguiendo los pasos de la tradición jurídica romana, tanto el derecho inglés como el continental solían atribuir estas reclamaciones a la categoría (más bien indescriptible) de "cuasicontrato" durante cientos de años. Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al derecho financiero y bancario, y respecto a sus características y/o su futuro): Hoy en día, sin embargo, la restitución en caso de transferencia indebida se considera a menudo parte esencial de la ley de enriquecimiento injustificado, por ejemplo en Alemania, Suiza, Grecia y Portugal.
Lo mismo se aplica ahora también a Inglaterra, donde el derecho de restitución o enriquecimiento injusto no se desarrolló hasta la segunda mitad del siglo XX como un área diferenciada del derecho. Por el contrario, las legislaciones francesa, italiana, española y holandesa distinguen entre la restitución de transferencias indebidas, por un lado, y la acción general de enriquecimiento injustificado, por otro; ambas están sujetas a normas diferentes. En principio, la restitución debe prescribir si el cedente sabía que la obligación no existía.
La condictio indebiti del ius commune exigía que el demandante se equivocara excusablemente en cuanto a la existencia de su obligación.
Tradicionalmente se distinguía entre errores de hecho y errores de derecho: mientras que un error de hecho era motivo suficiente para la recuperación, las prestaciones realizadas sobre la base de un error de derecho no podían ser reclamadas. Esta misma regla se aplicó en Inglaterra desde 1802 hasta 1998. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Sin embargo, esta "regla del error de derecho" no puede justificarse por la idea de que se presume que todo el mundo conoce la ley. Basado en la experiencia de varios autores, nuestras opiniones y recomendaciones se expresarán a continuación (o en otros artículos de esta revista, en cuanto al derecho financiero y bancario, y respecto a sus características y/o su futuro): Fueron más bien diversas consideraciones prácticas las que llevaron a prohibir la recuperación en una serie de situaciones individuales. La restitución debería estar prohibida incluso cuando el demandante creyera erróneamente que la obligación era legalmente exigible. Por esta razón, los sistemas jurídicos continentales tienen normas especiales para prohibir la recuperación cuando el cumplimiento se hizo sobre la base de una responsabilidad prescrita (prescripción), un contrato inaplicable por falta de forma (requisitos formales), una deuda de juego o responsabilidades inaplicables similares.
La idea subyacente es el concepto de "obligación natural" que, aunque no sea exigible, puede justificar una transferencia. Ya se conocía en Inglaterra antes de 1802, y se le dio nueva vida después de que la Cámara de los Lores aboliera la norma del error de derecho en 1998 (Kleinwort Benson Ltd contra el Ayuntamiento de Lincoln [1999] 2 AC 349).
Falta de objeto/consideración (condictio ob rem)
El derecho romano sólo reconocía ciertos tipos de acuerdos como contratos vinculantes. En los casos que no entraban dentro de ninguno de esos tipos, la parte que había cumplido pero no había recibido la contraprestación acordada originalmente no tenía derecho contractual alguno por dicha contraprestación. En esta situación, la condictio ob rem (o condictio causa data causa non secuta) al menos le permitía reclamar su propio cumplimiento.
La causa que, según el acuerdo de las partes, subyacía a la prestación del demandante, pero que no había realizado, era la contraprestación del demandado. Una vez aceptado el efecto vinculante de todas las formas de acuerdo en el ius commune (libertad contractual), la condictio ob rem perdió gran parte de su importancia. Aunque sigue formando parte de la mayoría de los ordenamientos jurídicos de Europa continental, e incluso aparece en algunas codificaciones, sólo se aplica en los raros casos en los que no existe un contrato subyacente, por ejemplo, cuando la contraprestación del demandado no puede constituir el objeto de un contrato (por ejemplo, servicios a cambio de ser designado heredero) o cuando (un caso ya tratado en el Derecho romano) la base de la cesión del demandante es un acontecimiento, en lugar de una contraprestación (por ejemplo, una dote entregada a la espera de un matrimonio que no se celebra). El remedio inglés equivalente es una demanda de restitución por "falta de contraprestación", que también requiere que la prestación se haya realizado en la expectativa de una contraprestación o de algún otro acontecimiento que no se materializó, y cuando esto era conocido por el beneficiario. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Sin embargo, a diferencia del derecho civil, la reclamación se aplica incluso en casos relativos a contratos inicialmente válidos.
La restitución en casos de incumplimiento de contrato o frustración se basa en el hecho de que la recepción de la contraprestación del demandado, que constituyó la base del cumplimiento del demandante, fracasó. Así, según la opinión inglesa, la base de una prestación contractual es la recepción de la contraprestación, mientras que para los sistemas civiles la base es simplemente el cumplimiento de la propia obligación contractual del demandante.
▷ Ausencia de base legal frente a factores injusto " box_color="#242256. Mientras que el derecho continental ha puesto su énfasis en la falta de base legal para la actuación del demandante, reduciendo la importancia del requisito del error, el derecho inglés ha estado haciendo exactamente lo contrario, es decir, concentrándose en el error del demandante.
La base jurídica sólo es relevante en la medida en que existe una defensa contra una demanda de restitución por error cuando el demandante cumplió sobre la base de una obligación válida.
.
Desde la década de 1970, la literatura jurídica inglesa, encabezada por Peter Birks, ha ampliado esta idea en un sistema de los llamados "factores injustos".
La prestación de un demandante sólo puede ser reclamada si es injusta por una razón especial concreta, ya sea porque no se ha realizado de acuerdo con su voluntad intachable (factores injustos: error, coacción, compulsión, minoría de edad, explotación), ya sea porque su voluntad estaba condicionada (factor injusto: falta de contraprestación), o ya sea por razones políticas especiales ('factores injustos motivados por políticas'). En los casos relativos a las prestaciones contractuales, las leyes continentales se preguntan si existe una base jurídica en forma de contrato válido. Esta es una cuestión que debe decidir el derecho contractual. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Si no existe una base contractual válida para la ejecución, la restitución se efectúa bien a través de la condictio indebiti o la condictio sine causa, bien a través de normas especiales para la anulación de contratos nulos, bien a través del propio derecho contractual, como en Alemania en los casos de rescisión (anulación de contratos). En el derecho inglés, por el contrario, las prestaciones contractuales pueden recuperarse mediante diversos factores de injusticia: si el demandado no ha cumplido, el demandante puede presentar una demanda por falta de contraprestación, independientemente de la validez inicial del contrato. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Si el contrato es nulo, anulado o rescindido, los motivos de la nulidad (error, fraude, coacción, minoría de edad, ilegalidad) también pueden servir a veces como factor injusto en el que basar una demanda de restitución. Además, el demandante puede creer erróneamente que el contrato es válido, en cuyo caso puede basar su reclamación restitutiva también en el error.
La coexistencia asistemática de varios factores de injusticia hizo que los tribunales de los llamados "litigios de swaps" de los años noventa reconocieran un factor de injusticia denominado "falta de contraprestación", que se establece siempre que el contrato subyacente sea nulo. Este giro hacia un enfoque centrado en el fundamento jurídico hizo que Peter Birks abandonara su sistema de factores injustos en 2003 y en adelante fundamentara las demandas de restitución en una "ausencia de fundamento", de forma similar a la tradición del derecho civil.
Cuando la recepción de la contraprestación es en sí misma ilegal o inmoral, la recuperación se concede con independencia de que la finalidad haya fracasado. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Si el demandante daba algo al demandado para que no cometiera un delito o cumpliera alguna obligación que ya le incumbía, el ius commune concedía la condictio ob turpem vel iniustam causam. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Sin embargo, hoy en día esta condictio tiene un campo de aplicación muy limitado, ya que el acuerdo de las partes sobre el objeto de la prestación suele constituir un contrato, lo que lo convierte en un caso de ejecución sobre la base de un contrato inmoral o ilegal y, por tanto, nulo (ilegalidad de los contratos). Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Según la ley inglesa, la restitución en estos casos se basa en factores injustos especiales, como la ilegalidad, la coacción, la desigualdad o la desmesura.
El beneficio recibido
Inicialmente, la condictio romana sólo se ocupaba de la recuperación de dinero o de bienes concretos. Normalmente, la propiedad tenía que haber sido transferida al demandado, ya que de lo contrario la vindicatio estaría disponible.
Los sistemas jurídicos europeos actuales también emplean la vindicatio (o una reclamación funcionalmente similar en materia de responsabilidad extracontractual según el Derecho inglés) cuando el demandante ha seguido siendo el propietario ("at law" en Inglaterra) del objeto en manos del demandado. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Sin embargo, algunos sistemas jurídicos también prevén una condictio para el demandante-propietario, dirigida a la simple restitución de la posesión.
Cuando se trata de prestaciones contractuales de propiedad específica, el factor decisivo para determinar si es aplicable la vindicatio o la condictio/reclamación de restitución es si el derecho nacional de la propiedad sigue el sistema causal o el abstracto en lo que respecta a la transferencia de la titularidad. La condictio romana también se aplicaba a otros objetos, como un reconocimiento de responsabilidad o una liberación. En caso de servicios, sabemos que se aplicaba la condictio ob rem, pero es dudoso que pudieran utilizarse las otras condictiones. Esta tradición es seguida por el derecho francés, donde las prestaciones en forma de servicios o del uso de una cosa no pueden reclamarse a través de la condictio indebiti, sino únicamente mediante la acción general de enriquecimiento, que incluye la condictio ob rem. En el derecho inglés, el tipo de reclamación restitutiva dependía originalmente del tipo de beneficio recibido. Una "acción por dinero tenido y recibido" sólo era aplicable cuando el demandante había realizado un pago al demandado. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Si el demandante había pagado la deuda del demandado, se concedía una 'acción por dinero pagado'.
Cuando el demandante había proporcionado bienes o servicios específicos, las reclamaciones se denominaban quantum valebat y quantum meruit, respectivamente. Estas tres últimas reclamaciones requerían que el demandado hubiera hecho una petición al reclamante, para evitar reclamaciones de restitución cuando el reclamante había forzado su actuación sobre el demandado.
Los autores actuales piden que todos los tipos de prestaciones reciban el mismo trato dentro de la ley de restitución. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Sostienen que el problema de las prestaciones forzadas sobre el demandado debe discutirse como parte de la cuestión de si se ha enriquecido en absoluto. Esta es también la postura de la mayoría de los sistemas jurídicos europeos, donde la condictio es aplicable independientemente del carácter del beneficio recibido.
El contenido de la demanda de restitución
En los sistemas jurídicos de Europa continental, las demandas de restitución tienen por objeto revertir la transferencia in natura. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Si se transfirió la propiedad, tiene que haber una nueva transmisión; si se concedió una liberación, el demandado tiene que asumir una nueva responsabilidad.
La restitución mediante un pago monetario, que es el remedio habitual en el derecho inglés, sólo existe en el continente cuando la transferencia en sí ya no puede revertirse. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Según el derecho inglés, también existen reclamaciones de restitución in rem: si la propiedad de derecho se transfiere al demandado, el error del reclamante o la falta de contraprestación pueden, en casos especiales, impedir que la propiedad en equidad pase al demandado. El reclamante tiene entonces un título equitativo sobre el objeto recibido por el demandado y no sólo puede extender su título a sustitutos valiosos (tracing), sino que también puede presentar una reclamación patrimonial en caso de insolvencia del demandado. Una pérdida de enriquecimiento era, en principio, irrelevante para la condictio del ius commune.
La reclamación se dirigía a lo que el demandado había recibido, no a lo que aún conservaba. Únicamente cuando se había transferido una propiedad específica, la responsabilidad de un demandado bonae fidei se atenuaba mediante las reglas generales de imposibilidad: si el objeto se perdía sin que el demandado fuera culpable, entonces quedaba libre; si había vendido el objeto de buena fe, sólo era responsable por el valor del precio de venta. Esta tradición ha sido seguida por los códigos francés, italiano, austriaco y holandés, que no permiten una defensa de pérdida de enriquecimiento en general pero tienen normas especiales para la restitución de bienes específicos.
.
Del mismo modo, en Inglaterra, la responsabilidad restitutiva era, hasta 1991, estricta.
Cualquier disposición del demandado posterior a la recepción no se tenía en cuenta a menos que pudiera, en circunstancias excepcionales, ampararse en la defensa del estoppel. En todos estos sistemas jurídicos en los que la condictio/reclamación de restitución es estricta, se han desarrollado recursos especiales contra los menores, que se dirigen únicamente contra el enriquecimiento restante. Una defensa general de la pérdida del enriquecimiento fue favorecida en particular por la doctrina jurídica alemana del siglo XIX y luego codificada tanto en Alemania como en Suiza.
La idea subyacente es que la demanda se basa en el enriquecimiento injustificado del demandado y, por lo tanto, debe dejar de existir cuando ya no esté enriquecido y no se le pueda acusar de haber actuado de mala fe. Para evitar que el demandado sufra una pérdida como resultado de la reclamación de restitución, se le debe proteger cuando perdió el objeto recibido o cuando realizó disposiciones en su perjuicio confiando en la recepción. Una defensa similar de "cambio de posición" para los casos de disposiciones en perjuicio confiando en el recibo fue introducida en la legislación inglesa por la Cámara de los Lores en 1991 (Lipkin Gorman contra Karpnale Ltd [1991] 2 AC 548). Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Sin embargo, la justificación de una defensa de pérdida de enriquecimiento es dudosa en los casos en que las partes, en virtud de un contrato, realizan prestaciones recíprocas. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Se puede argumentar que el demandado intercambió conscientemente el beneficio que recibió del demandante por alguna contraprestación propia, y que no sería equitativo que se le liberara de su obligación de restitución pero que pudiera, a su vez, reclamar o retener su propia prestación (desvinculación de contratos).
Las partes
El acreedor (demandante) de una condictio es la persona que realiza la prestación, es decir, la parte a la que puede atribuirse la prestación.
La mayoría de los sistemas jurídicos europeos no exigen que haya sufrido una pérdida real. El deudor (demandado) es el beneficiario. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Si un tercero se benefició de la prestación, no estará expuesto a una condictio, sino a una reclamación en el derecho general del enriquecimiento injustificado. El acreedor y el deudor no son siempre las partes entre las que tuvo lugar la transacción inmediata.
Los sistemas jurídicos continentales siguen las reglas de la delegatio romana, según la cual, cuando A ordena a B que realice un pago a C, A (y no B) es el acreedor de la condictio frente a C.
.
De forma similar, el derecho inglés atribuye los pagos realizados o recibidos por los agentes a sus principales. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Sin embargo, no existe un enfoque uniforme sobre la cuestión de quién es un mero agente/delegado. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Según el derecho inglés, los bancos que transmiten o reciben dinero para sus clientes pueden ser ellos mismos demandantes o demandados en una acción de restitución, mientras que según el derecho alemán se les considera meros delegados y no son, por tanto, partes en la demanda de recuperación.
Proyectos de unificación
Las leyes unificadas y las reglas modelo suelen contener normas especiales para la restitución de las prestaciones contractuales.
Los artículos 81-84 de la Convención sobre los Contratos de Compraventa Internacional de Mercaderías, los arts. 9:305-309 de los Principios de Derecho Europeo de los Contratos (PECL) y el art. 7.3.6 de los Principios de UNIDROIT sobre los Contratos Comerciales Internacionales (PICC) tratan de la restitución tras la rescisión por incumplimiento de contrato, el art. 4:115 de los PECL y el art. 3.17 de los PICC de UNIDROIT de la anulación de contratos por vicios del consentimiento, y el art. 15:104 de los PECL de los contratos ilegales. Revisor de hechos: Schmidt
Restitución en el Derecho Procesal Americano
Nota: se analiza también restitución en el derecho de los Estados Unidos de América, pero en inglés, en esta entrada (Restitution). Reembolso a una víctima de las pérdidas sufridas por un delincuente.
La idea de la restitución es que ninguna persona debe ser enriquecida por una mala conducta contra otra. Nunca te pierdas una historia sobre derecho bancario y financiero, de esta revista de derecho empresarial:
Si bien la restitución ha sido un componente del sistema de justicia estadounidense desde el comienzo, ha ganado visibilidad a través de su reciente respaldo por parte de la Asociación Estadounidense de Abogados y la Comisión Nacional Asesora sobre Estándares de Justicia Criminal.
La mayoría de los estados tienen una ley legal que autoriza la restitución y se ha convertido en una condición de probación frecuentemente utilizada (USA). Autor: Williams A continuación se examinará el significado.
¿Cómo se define? Concepto de Restitución en relación a la Migración Internacional
Devolución de algo a su dueño legal o de un status; compensación o reparación por la pérdida o el daño causado a otro. Junto a la indemnización y a la satisfacción, la restitución es una forma de reparación: es el reestablecimiento de la situación que existía antes. [1]
Restitución en el Ámbito Económico-Empresarial
En el Contexto de: Restituciones
Véase una definición de restitución en el diccionario y también más información relativa a restitución. Restitución es la devolución de una cosa a quien le pertenece legítimamente; más en concreto, devolución de un bien que se tenía en prenda al haberse resuelto el contrato.
Reparación
¿Qué piensas sobre este tema? ¿Tienes alguna experiencia o ejemplo que quieras compartir? ¿Cuál es tu opinión?
Recursos
A continuación, ofrecemos algunos recursos de esta revista de derecho empresarial que pueden interesar, en el marco de la teoría y práctica del derecho bancario y financiero, sobre el tema de este artículo.
Notas y Referencias
Publicado por IICA, del Grupo Andino
Información sobre restitución recogida del Glosario sobre Migración, Derecho Internacional sobre Migración, Organización Internacional para las Migraciones, Ginebra, Suiza (2006)
Véase También
Reparaciones
Reparación